2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列不屬于私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)的是（）?！締芜x題】

A.基金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

B.流動性風(fēng)險(xiǎn)

C.募集失敗風(fēng)險(xiǎn)

D.外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)包括：資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等。私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)包括：基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)、外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)、聘請投資顧問所涉風(fēng)險(xiǎn)、未在中國基金業(yè)協(xié)會登記備案的風(fēng)險(xiǎn)等。

2、（）是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)?！締芜x題】

A.公平競爭

B.合法競爭

C.有序競爭

D.公開競爭

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)，要求競爭的手段要合法。

3、基金年度報(bào)告在會計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告?！締芜x題】

A.15

B.30

C.60

D.90

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金年度報(bào)告在會計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

4、我國的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）?！締芜x題】

A.管理企業(yè)年金

B.萬能險(xiǎn)

C.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.養(yǎng)老保障

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，中國的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：萬能險(xiǎn)、投連險(xiǎn)、管理企業(yè)年金、養(yǎng)老保障及其他委托管理。定向資產(chǎn)管理計(jì)劃是證券資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

5、基金客戶個(gè)性化服務(wù)不包括（）?！締芜x題】

A.做好客戶的動態(tài)分析

B.基金客戶檔案管理與保密

C.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

D.做好客戶的參謀

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個(gè)性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過為客戶提供個(gè)性化服務(wù)，來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠度。包括：（1）做好客戶的動態(tài)分析；（2）通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；（3）做好客戶的參謀。

6、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.10元、贖回費(fèi)率為0，Y基金份額凈值為1.20元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）萬元?！締芜x題】

A.110

B.100

C.120

D.330

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。則：轉(zhuǎn)出金額=持有基金份額凈值×轉(zhuǎn)出份額=1.1×100萬=110萬元。

7、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容沒有（）。【單選題】

A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置

C.對基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式

D.對基金投資人承諾最低收益

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：（1）對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；（2）對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式或方法；（3）對投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；（4）對基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法；（5）對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法；（6）投資者適當(dāng)性管理的保障措施。

8、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元?！締芜x題】

A.29 469.55

B.28 389.45

C.13 985.33

D.26 934.54

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，根據(jù)公式：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=30000/（1 +1.8%）=29469.55元。

9、中國證監(jiān)會對公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、（）實(shí)行注冊管理?！締芜x題】

A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

B.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)

C.基金估值核算機(jī)構(gòu)

D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊管理，對于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。

10、基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）?！締芜x題】

A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益

C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D.確保股東獲得投資收益

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)簡介如下：（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念 ；（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。