2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益?！締芜x題】

A.避免

B.控制

C.降低或消除

D.轉(zhuǎn)移

正確答案:C

答案解析:選項C正確，內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

2、下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程

B.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體

C.公司對所管理的基金應(yīng)獨立建賬、獨立核算

D.各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。

3、合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告?！締芜x題】

A.獨立性

B.客觀性

C.公正性

D.專業(yè)性

正確答案:C

答案解析:選項C正確，公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。

4、為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險防范能力，保護(hù)（）的利益，（）應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度?！締芜x題】

A.基金份額持有人；基金管理人

B.基金份額持有人；基金托管人

C.基金管理人；基金托管人

D.基金托管人；基金管理人

正確答案:A

答案解析:選項A正確，為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險防范能力，保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度。

5、以下不屬于證券投資基金特點的是（）?！締芜x題】

A.集合理財、專業(yè)管理

B.組合投資、分散風(fēng)險

C.投入較少、回報較高

D.獨立托管、保障安全

正確答案:C

答案解析:選項C正確，證券投資基金的特點包括：（1）集合理財、專業(yè)管理。（2）組合投資、分散風(fēng)險。（3）利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。 （4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。（5）獨立托管、保障安全。

6、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）?！締芜x題】

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.客觀性原則

C.全面性原則

D.持續(xù)性原則

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、客觀性原則、全面性原則、及時性原則、有效性原則和差異性原則。

7、商業(yè)銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。銀行此類業(yè)務(wù)屬于（）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.負(fù)債業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)

正確答案:C

答案解析:選項C正確，美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的業(yè)務(wù)特點和范圍進(jìn)行了描述，其中：銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)，銀行此類業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)。

8、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）?！締芜x題】

A.均衡型基金

B.防御型基金

C.平衡型基金

D.收益型基金

正確答案:C

答案解析:選項C正確，專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金；專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金；同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

9、基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。Ⅰ.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅱ.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作Ⅲ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅳ.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，第Ⅱ項屬于基金管理人的主要職責(zé)。我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

10、僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場的是（）?！締芜x題】

A.一級債基

B.二級債基

C.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

D.普通債券型基金

正確答案:C

答案解析:選項C正確，標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為“純債基金”。