2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在（）日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶(hù)?！締芜x題】

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶(hù)，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出。

2、私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。Ⅰ.私募基金管理人名稱(chēng)、私募基金管理人登記編碼、基金管理團(tuán)隊(duì)等基本信息Ⅱ.私募基金的外包情況Ⅲ.私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況Ⅳ.私募基金募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)信息【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于：（1）私募基金的名稱(chēng)和基金類(lèi)型；（2）私募基金管理人名稱(chēng)、私募基金管理人登記編碼、基金管理團(tuán)隊(duì)等基本信息；（3）中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相關(guān)誠(chéng)信信息）；（4） 私募基金托管情況（如無(wú)，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)注）、其他服務(wù)提供商（如律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、保管機(jī)構(gòu)等），是否聘用投資顧問(wèn)等；（5）私募基金的外包情況；（6）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況；（7）私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況；（8）私募基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示；（9） 私募基金募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)信息；（10）投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利（如認(rèn)購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)讓等限制、時(shí)間和要求等）；（11）私募基金承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率； （12）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率； （13）明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；（14）私募基金采取合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司組織形式的，應(yīng)當(dāng)明確說(shuō)明入伙（股）協(xié)議不能替代合伙協(xié)議或公司章程。說(shuō)明根據(jù)《合伙企業(yè)法》或《公司法》，合伙協(xié)議、公司章程依法應(yīng)當(dāng)由全體合伙人、股東協(xié)商一致，以書(shū)面形式訂立。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合伙企業(yè)、公司或變更合伙人、股東的，并應(yīng)當(dāng)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)履行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立及變更登記手續(xù)； （15）中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

3、目前，我國(guó)的證券投資基金投資人如果購(gòu)買(mǎi)了一定數(shù)量的基金份額，其擁有的權(quán)利不包括（）?！締芜x題】

A.基金份額的所有權(quán)

B.基金份額的處置權(quán)

C.基金份額的收益權(quán)

D.基金資產(chǎn)的管理權(quán)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，我國(guó)基金份額持有人享有所有、處置、收益的權(quán)利，具體來(lái)說(shuō)我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

4、下列情形中，督察長(zhǎng)不用及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）?！締芜x題】

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

C.基金公司銷(xiāo)售人員小李離職

D.督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。對(duì)上述情形，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出

5、關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較，下列說(shuō)法中正確的是（）?！締芜x題】

A.價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金

B.價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金

C.價(jià)值型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金

D.無(wú)法比較

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

6、下列不屬于基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)方式的是（）?！締芜x題】

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)

D.”一對(duì)多“服務(wù)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金客戶(hù)服務(wù)提供方式有：電話(huà)服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 ；“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；微信和移動(dòng)客戶(hù)端的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用；講座、推介會(huì)和座談會(huì) 。

7、私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行（），向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金?！締芜x題】

A.屬性評(píng)級(jí)

B.收益評(píng)級(jí)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.特點(diǎn)評(píng)級(jí)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。

8、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求包括（）。Ⅰ.細(xì)化分類(lèi)業(yè)務(wù)和管理業(yè)務(wù)Ⅱ.特別的注意業(yè)務(wù)Ⅲ.特別告知業(yè)務(wù)Ⅳ.不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資則承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求：（1）細(xì)化分類(lèi)業(yè)務(wù)和管理業(yè)務(wù)（2）特別的注意業(yè)務(wù)（3）特別告知業(yè)務(wù)（4）不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)（5）舉證責(zé)任倒置原則（6）錄音和錄像要求

9、商業(yè)銀行申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，需具備的條件不包含（）。【單選題】

A.取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人

B.注冊(cè)或備案

C.財(cái)務(wù)狀況良好

D.有負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；（2）有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的信息管理平臺(tái)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；（3）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，反恐怖融資及非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；（4）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒(méi)有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒(méi)有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒(méi)有因重大違法、違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者重大訴訟、仲裁等事項(xiàng)；（6）有負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)；（7）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等監(jiān)管指標(biāo)符合國(guó)家金融監(jiān)督管理部門(mén)的規(guī)定；（8）負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2，部門(mén)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格；（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

10、關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說(shuō)法正確的有（）。【單選題】

A.只要抓好領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德建設(shè)就可以了

B.職業(yè)道德建設(shè)不需要社會(huì)各界的監(jiān)督

C.政府要建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制

D.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有助于推動(dòng)行業(yè)發(fā)展、樹(shù)立行業(yè)新形象

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有助于推動(dòng)行業(yè)發(fā)展、樹(shù)立行業(yè)新形象；A項(xiàng)錯(cuò)誤，基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對(duì)基金從業(yè)人員開(kāi)展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內(nèi)容的教育；B項(xiàng)錯(cuò)誤，社會(huì)各界的監(jiān)督，不僅是對(duì)基金職業(yè)道德教育成果的檢驗(yàn)環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分；C項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。