2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)____股票基金，預(yù)期收益____債券基金。（）【單選題】

A.低于；高于

B.高于；低于

C.低于；低于

D.高于；高于

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，通常，混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

2、當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（）?！締芜x題】

A.ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

D.另類投資基金興起

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括（1）美國(guó)占主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛；（2）開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；（3）基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出；（4）基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化；（5）ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大；（6）另類投資基金興起。

3、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：（1）簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。（2）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。（3）建立相關(guān)制度（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴(yán)格賬戶管理。（6）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)。

4、2010年5月，經(jīng)過(guò)評(píng)審，（）獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格。【單選題】

A.中國(guó)證券報(bào)社

B.晨星資訊Moringstar

C.天相投顧

D.北京濟(jì)安金信科技

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，2010年5月，經(jīng)過(guò)評(píng)審，中國(guó)基金業(yè)金牛獎(jiǎng)的主辦方——中國(guó)證券報(bào)社獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格。晨星資訊Moringstar、天相投顧、北京濟(jì)安金信科技屬于首批獲得會(huì)員資格的獨(dú)立基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)。

5、避險(xiǎn)策略基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。【單選題】

A..最低目標(biāo)價(jià)值

B.安全墊

C.現(xiàn)時(shí)凈值

D.價(jià)值底線

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額通常稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。

6、下列關(guān)于QDII的說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.在境外募集資金可以進(jìn)行境內(nèi)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡(jiǎn)稱QDII

B.QDII是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排

C.商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品

D.QDII基金只可以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣募集

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡(jiǎn)稱QDII。QDII是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。QDII基金可以人民幣、美元或其它主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集。目前，除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品。

7、持有基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)?！締芜x題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，在日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的情況下，持有基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

8、（）是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則?！締芜x題】

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.忠誠(chéng)盡責(zé)

D.專業(yè)審慎

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，誠(chéng)實(shí)守信也稱為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

9、基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易?！締芜x題】

A.集中交易制度

B.投資決策授權(quán)制度

C.審查制度

D.投資對(duì)象備選庫(kù)制度

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

10、基金年度報(bào)告中的管理人報(bào)告內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.基金經(jīng)理工作報(bào)告

B.基金估值程序事項(xiàng)說(shuō)明

C.基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況說(shuō)明

D.基金經(jīng)理情況簡(jiǎn)介

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，管理人報(bào)告是基金管理人就報(bào)告期內(nèi)管理職責(zé)履行情況等事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的匯報(bào)。具體內(nèi)容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡(jiǎn)介，報(bào)告期內(nèi)基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)公平交易情況說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績(jī)表現(xiàn)說(shuō)明， 管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場(chǎng)及行業(yè)走勢(shì)的展望，管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況，報(bào)告期內(nèi)基金估值程序等事項(xiàng)說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)基金利潤(rùn)分配情況說(shuō)明及對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告所涉事項(xiàng)的說(shuō)明等。