2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于（）的職責(zé)?！締芜x題】

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長

D.監(jiān)事會(huì)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，是督察長履行的合規(guī)職責(zé)之一。

2、（）在基金運(yùn)作中具有核心作用?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

3、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.證券投資基金是一種集合投資方式

B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系

C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”；證券投資基金是一種集合投資方式；證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系；證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式。

4、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響?！締芜x題】

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長短

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。

5、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場的，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門備案。 【單選題】

A.0.2%

B.0.25%

C.1%

D.1.2%

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場的，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門備案。 

6、股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較（），預(yù)期收益也較（）?！締芜x題】

A.高、高

B.小、小

C.高、小

D.小、高

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。

7、對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式?！締芜x題】

A.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

B.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

C.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

D.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，對(duì)沖基金意為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

8、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）?！締芜x題】

A.提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

D.給金融市場提供流動(dòng)性，加大交易成本

正確答案:D

答案解析:D選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本，故本題選擇D選項(xiàng)。資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用有：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（選項(xiàng)A包括）（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（選項(xiàng)B包括）（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。（選項(xiàng)C包括）（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本（選項(xiàng)D不包括），使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。資產(chǎn)管理廣泛涉及銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、期貨等行業(yè)，但是具體范圍并無明確界定。

9、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。Ⅰ.根據(jù)法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ.根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金Ⅲ.根據(jù)投資理念，分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金Ⅳ.根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，根據(jù)法律形式可以將證券投資基金分為契約型基金、公司型基金等，Ⅰ項(xiàng)表述錯(cuò)誤；根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金；根據(jù)投資理念，分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金；根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金。

10、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金?！締芜x題】

A.投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

B.投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

C.投資于股票、債券，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

D.投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。