2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、股票基金以追求（）的資本增值為目標(biāo)?！締芜x題】

A.短期

B.中期

C.中長期

D.長期

正確答案:D

答案解析:選項D正確，股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。

2、收取銷售服務(wù)費的，基金管理人應(yīng)對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。【單選題】

A.0.75%

B.0.5%

C.1%

D.1.5%

正確答案:B

答案解析:選項B正確，對于收取銷售服務(wù)費的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

3、以下屬于基金信息披露的自律規(guī)則的是（）?！締芜x題】

A.《證券投資基金法》

B.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》

C.《證券投資基金信息披露管理辦法》

D.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

正確答案:B

答案解析:選項B正確，我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次，分別如下圖所示：

4、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立（），研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫。【單選題】

A.集中交易制度

B.投資決策授權(quán)制度

C.審查制度

D.投資對象備選庫制度

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫。

5、下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，說法正確的是（）。【單選題】

A.可以沒有基金從業(yè)資格

B.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

C.最近1年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

D.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券投資法律知識考試

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）取得基金從業(yè)資格；（2）通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券投資法律知識考試；（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷; （4）沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；（5）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

6、增長型基金的基本目標(biāo)是（）?！締芜x題】

A.較多考慮當(dāng)期收益

B.追求資本增值

C.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收益

D.既主要資本增值又注重當(dāng)期收益 ?

正確答案:B

答案解析:選項B正確，增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

7、ETF基金的特點不包括（）【單選題】

A.被動操作的指數(shù)基金

B.獨特的實物申購、贖回機制

C.擁有獨特的套利機制

D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

正確答案:C

答案解析:選項C正確，ETF基金的特點包括：（1）被動操作的指數(shù)基金；（2）獨特的實物申購、贖回機制；（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

8、基金募集機構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時，應(yīng)向其完整揭示的事項包括（）。Ⅰ.基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點特征和風(fēng)險Ⅱ.基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費用、費率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率Ⅲ.普通投資者可能承擔(dān)的損失Ⅳ.普通投資者投訴方式及糾紛解決安排【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金募集機構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險等級（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時，應(yīng)向其完整揭示以下事項：（1）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點特性和風(fēng)險；（2）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費用、費率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率；（3）普通投資者可能承擔(dān)的損失；（4）普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。

9、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，其內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.合規(guī)管理部門的薪資待遇

正確答案:D

答案解析:選項D不包括，基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：（1）合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)。（2）合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。（3）合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。（4）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。（5）合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。（6）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

10、在以下說法中，信托的基本特征不包括（）?！締芜x題】

A.委托人對受托人的信任

B.信托財產(chǎn)及財產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移

C.受托人以自己名義，為受益人的利益管理處分信托財產(chǎn)

D.受托人對委托人的信任

正確答案:D

答案解析:選項D正確，信托的基本特征有：（1）委托人對受托人的信任。這是信托關(guān)系成立的前提。一是對受托人誠信的信任，二是對受托人承托能力的信任。（2）信托財產(chǎn)及財產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移是成立信托的基礎(chǔ)。（3）信托關(guān)系中的三個當(dāng)事人，以及受托人以自己名義，為受益人的利益管理處分信托財產(chǎn)是信托的兩個重要特征。