2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列不是符合合格投資者要求的金融資產(chǎn)的是（）?！締芜x題】

A.銀行存款

B.銀行理財產(chǎn)品、信托計劃

C.信托計劃

D.現(xiàn)金

正確答案:D

答案解析:選項D正確，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機構(gòu)和個人： （1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。 前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

2、傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括（）?！締芜x題】

A.產(chǎn)品

B.價格

C.規(guī)模

D.促銷

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產(chǎn)品（product）、價格（price）、渠道（place）、促銷（promotion），簡稱4Ps。

3、ETF份額的場內(nèi)申購、贖回采用（）的方式?！締芜x題】

A.金額申購，份額贖回

B.份額申購，金額贖回

C.份額申購，份額贖回

D.金額申購，金額贖回

正確答案:C

答案解析:選項C正確，場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

4、在我國基金定期報告的披露中，基金年度報告的主要內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.基金財務(wù)會計報告的編制與披露

C.基金投資組合報告的披露

D.基金凈值表現(xiàn)的披露

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金年度報告的主要內(nèi)容如下：（1）基金管理人和托管人在年度報告披露中的責(zé)任；（2）正文與摘要的披露；（3）關(guān)于年度報告中的重要提示；（4）基金財務(wù)指標(biāo)的披露；（5）基金凈值表現(xiàn)的披露；（6）管理人報告的披露；（7）基金財務(wù)會計報告的編制與披露；（8）基金投資組合報告的披露；（9）基金持有人信息的披露；（10）開放式基金份額變動的披露。

5、普通投資者中，法人或其他組織可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者的條件包括（）。Ⅰ.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元Ⅱ.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元Ⅲ.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元Ⅳ.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1 000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬 元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收人不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè) 計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

6、證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是（）?！締芜x題】

A.具有規(guī)模優(yōu)勢

B.強化監(jiān)管

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險固定

正確答案:A

答案解析:選項A正確，證券投資基金的集合投資是指基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

7、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。【單選題】

A.基金合同

B.基金公司章程

C.委托書

D.基金收益承諾書

正確答案:A

答案解析:選項A正確，契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的基金。

8、以下能夠進(jìn)行套利交易的基金是（）?！締芜x題】

A.LOF

B.ETF

C.傘形基金

D.分級基金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更低，買賣更為方便（可以在交易日隨時進(jìn)行買賣），并可以進(jìn)行套利交易，因此對投資者具有獨特的吸引力。ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進(jìn)行套利交易。

9、審慎監(jiān)管注重基金機構(gòu)的（）和風(fēng)險防控，以確保基金運行穩(wěn)健和基金財產(chǎn)安全。?！締芜x題】

A.變現(xiàn)能力

B.營運能力

C.盈利能力

D.償付能力

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金監(jiān)管也要遵循審慎監(jiān)管原則，基金監(jiān)管機構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時，注重基金機構(gòu)的償付能力和風(fēng)險防控，以確?；疬\行穩(wěn)健和基金財產(chǎn)安全。

10、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。Ⅰ.建立并管理投資者基金份額賬戶Ⅱ.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易Ⅲ.發(fā)放紅利Ⅳ.建立并保管基金投資者名冊【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶。（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。（3）發(fā)放紅利。（4）建立并保管基金投資者名冊。（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。