2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的，就基金投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等方面達成的協(xié)議書?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金銷售人

D.監(jiān)管機構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

2、在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是（）?！締芜x題】

A.分析營銷環(huán)境

B.分析投資人的真實需求

C.設(shè)計營銷組合

D.提高專業(yè)化水平

正確答案:B

答案解析:選項B正確，在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求， 包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

3、關(guān)于保本浮動收益理財計劃，下列說法正確的是（）?！締芜x題】

A.監(jiān)管部門不允許銷售

B.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃

C.指商業(yè)銀行按照約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃

D.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合約約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險的理財計劃

正確答案:B

答案解析:選項B正確，保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。

4、行政監(jiān)管活動貫穿（）?！締芜x題】

A.市場進入時

B.市場活動期間

C.市場退出時

D.基金機構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程

正確答案:D

答案解析:選項C正確，行政監(jiān)管活動貫穿基金機構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場進入、市場活動和市場退出的各個方面，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。

5、辦理資金賬戶不需要持（）證件?！締芜x題】

A.本人身份證

B.股票賬戶卡

C.基金賬戶卡

D.學(xué)歷證明

正確答案:D

答案解析:選項D正確，辦理資金賬戶需持本人身份證和已經(jīng)辦理的股票賬戶卡或基金賬戶卡，到證券經(jīng)營機構(gòu)辦理。

6、下列關(guān)于基金運作關(guān)系的說法，錯誤的是（）。【單選題】

A.基金服務(wù)機構(gòu)與基金托管人是基金的當(dāng)事人

B.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

C.基金市場上的各種服務(wù)機構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場

D.監(jiān)管機構(gòu)負責(zé)對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人?；鹗袌錾系母黝愔薪榉?wù)機構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場，監(jiān)管機構(gòu)則對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管。

7、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）?！締芜x題】

A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.后臺管理系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

正確答案:B

答案解析:選項B正確，證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

8、金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。【單選題】

A.企業(yè)

B.非金融機構(gòu)

C.居民

D.金融服務(wù)機構(gòu)

正確答案:D

答案解析:選項D正確，金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務(wù)機構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。

9、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）?！締芜x題】

A.100萬元

B.110萬元

C.120萬元

D.330萬元

正確答案:B

答案解析:選項B正確，開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。題中，所求的轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出前基金份額凈值=1000000×1.1=110萬元。

10、基金宣傳推介材料，包括（）。Ⅰ.公開出版資料Ⅱ.海報、戶外廣告Ⅲ.宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料Ⅳ.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：（1）公開出版資料。（2）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、 通信資料。（5）通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。