2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.QDII的申購(gòu)、贖回渠道與一般開放式基金基本相同

B.QDII基金申購(gòu)和贖回的開放日和時(shí)間與一般開放式基金相同

C.QDII申購(gòu)與贖回的程序、原則，申購(gòu)份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似

D.QDII巨額贖回的處理方法與一般開放式基金完全不同

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，巨額贖回的處理方法與一般開放式基金類似。QDII的申購(gòu)、贖回渠道與一般開放式基金基本相同、QDII基金申購(gòu)和贖回的開放日和時(shí)間與一般開放式基金相同、QDII申購(gòu)與贖回的程序、原則，申購(gòu)份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似。

2、按（）分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。【單選題】

A.股票性質(zhì)

B.投資風(fēng)格

C.投資市場(chǎng)

D.股票規(guī)模

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。

3、申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）?！締芜x題】

A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》

C.最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰

D.最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范；（2）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理平臺(tái)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；（3）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、控制等制度符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；（4）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者重大訴訟、仲裁等事項(xiàng)；（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

4、廣義的資本市場(chǎng)不包括（）?！締芜x題】

A.銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

C.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

D.股票市場(chǎng)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B不包括，廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是有價(jià)證券市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。狹義的資本市場(chǎng)專指中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

5、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)?！締芜x題】

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/5

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)；如個(gè)別董事對(duì)年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整無(wú)法保證或存在異議，應(yīng)當(dāng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見；未參會(huì)董事應(yīng)當(dāng)單獨(dú)列示其姓名。

6、貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具是（）?！締芜x題】

A.現(xiàn)金

B.期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)

C.可交換債券

D.剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

7、職業(yè)關(guān)系具有（）的特點(diǎn)【單選題】

A.規(guī)范性、高效性和連續(xù)性

B.復(fù)雜性、規(guī)范性和社會(huì)性

C.社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性

D.合規(guī)性、合法性和規(guī)范性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，職業(yè)關(guān)系具有社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點(diǎn)，這就決定了在職內(nèi)部人員之間、從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間等職業(yè)關(guān)系中難免會(huì)存在各種各樣的矛盾和沖突。

8、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，正確的是（）。Ⅰ.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證Ⅱ.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

9、（）是基金產(chǎn)品的募集者和管理者?！締芜x題】

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大投資收益。

10、募集機(jī)構(gòu)不得通過(guò)下列（）媒介渠道推介私募基金。Ⅰ.面向社會(huì)公眾的宣傳單、公告、手冊(cè)、信函、傳真Ⅱ.電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體Ⅲ.未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介Ⅳ.未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，募集機(jī)構(gòu)不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金：（1）公開出版資料；（2）面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真； （3）海報(bào)、戶外廣告；（4）電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體； （5）公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；（6）未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；（7）未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；（8）未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；（9）法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。