2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第二十二章 基金銷售行為規(guī)范及信息管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、按基金投資人的（）來(lái)劃分，分別為C1、C2、C3、C4、C5?！締芜x題】

A.企業(yè)收益率

B.投資收益預(yù)期

C.資產(chǎn)規(guī)模大小

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承 受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。

2、下列屬于基金宣傳推介材料的可以有的說(shuō)法，正確的是（）?！締芜x題】

A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，仍然使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述

B.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等表述使投資者安心

C.不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等方面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述

D.使用“凈值歸一”等表述

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好” “最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)” “安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用 “凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

3、對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）?！締芜x題】

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，對(duì)于基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹦麄魍平椴牧献詧?bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。（5）對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

4、私募基金募集機(jī)構(gòu)建立的問(wèn)卷調(diào)查的主要內(nèi)容包括但不限于（）。Ⅰ.投資者基本信息Ⅱ.投資知識(shí)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)偏好Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，私募基金募集機(jī)構(gòu)建立的問(wèn)卷調(diào)查的主要內(nèi)容應(yīng)該包括但不限于以下方面：（1）投資者基本信息 ；（2）財(cái)務(wù)狀況；（3）投資知識(shí)；（4）投資經(jīng)驗(yàn)；（5）風(fēng)險(xiǎn)偏好。

5、根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢相關(guān)的法規(guī)，客戶身份資料和交易記錄保管期限是（）年。【單選題】

A.1

B.15

C.5

D.10

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢相關(guān)的法規(guī)，客戶身份資料和交易記錄保管期限是5 年?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。