2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第一章 金融、資產(chǎn)管理與投資基金5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的方法包括（）。Ⅰ.引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付Ⅱ.建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，為穿透式監(jiān)管提供根本基礎(chǔ)Ⅲ.加強(qiáng)“非標(biāo)”業(yè)務(wù)管理，防范影子銀行風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則，逐步消除套利空間【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的方法包括：（1）分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則，逐步消除套利空間；（Ⅳ包括）（2）引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付；（Ⅰ包括）（3）加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控，控制杠桿水平；（4）消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)；（5）加強(qiáng)“非標(biāo)”業(yè)務(wù)管理，防范影子銀行風(fēng)險(xiǎn)；（Ⅲ包括）（6）建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，為穿透式監(jiān)管提供根本基礎(chǔ)。（Ⅱ包括）

2、美國(guó)的專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特征包括（ ）。Ⅰ.主業(yè)是資產(chǎn)管理Ⅱ.副業(yè)是資產(chǎn)管理Ⅲ.隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門Ⅳ.不隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：美國(guó)的專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個(gè)特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理；二是不隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門

3、在SEC(美國(guó)證券交易委員會(huì))注冊(cè)的投資公司不包括（ ）?！締芜x題】

A.共同基金

B.封閉式基金

C.上市開(kāi)放式基金

D.單位投資信托

正確答案:C

答案解析:多數(shù)專業(yè)資產(chǎn)管理公司在SEC(美國(guó)證券交易委員會(huì))注冊(cè)為投資顧問(wèn)，并受SEC監(jiān)管。在SEC注冊(cè)的投資公司主要包括共同基金、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）、封閉式基金和單位投資信托。

4、投資基金主要是一種（）投資工具?！締芜x題】

A.直接

B.間接

C.綜合

D.分散

正確答案:B

答案解析:投資基金主要是一種間接投資工具。

5、（ ）不是我國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容?！締芜x題】

A.企業(yè)年金

B.第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.集合資金信托

D.投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。