2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)的越多，監(jiān)管越嚴(yán)就越有效

B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性

C.基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動力和價(jià)值歸宿

D.保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉

正確答案:B

答案解析:如果政府干預(yù)過度，就極易導(dǎo)致市場喪失自由，阻礙行業(yè)發(fā)展。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。基金市場主體進(jìn)入基金市場，進(jìn)行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉；保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場的原動力和價(jià)值歸宿。故C、D項(xiàng)錯(cuò)誤。

2、股票基金的最大特點(diǎn)是( )?！締芜x題】

A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低

B.投資于短期金融工具

C.無法抗御通貨膨脹

D.適合長期投資

正確答案:D

答案解析:股票基金的風(fēng)險(xiǎn)性高，但預(yù)期收益也較高；以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資；股票基金的最大特點(diǎn)是適合長期投資；股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的最有效的手段。

3、報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值（ ）時(shí)，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項(xiàng)中披露股票明細(xì)?！締芜x題】

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

正確答案:B

答案解析:基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括：報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%（報(bào)告期內(nèi)基金合同生效的基金，采用期末基金資產(chǎn)凈值的2%）的股票明細(xì)；對累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)；整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。

4、基金管理人監(jiān)事會（ ）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（ ）以上監(jiān)事投票通過?！締芜x題】

A.每半年；2/3

B.每年：1/2

C.每年；2/3

D.每半年：1/2

正確答案:B

答案解析:監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

5、基金宣傳推介材料不包括（ ）。【單選題】

A.公開出版資料

B.宣傳單

C.戶外廣告

D.含內(nèi)幕資料的報(bào)刊

正確答案:D

答案解析:基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：（1）公開出版資料。（2）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報(bào)、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

6、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（ ）個(gè)交易日的時(shí)間?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案:B

答案解析:LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。

7、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動?！締芜x題】

A.行為監(jiān)控

B.控制活動

C.內(nèi)部環(huán)境

D.事項(xiàng)識別

正確答案:A

答案解析:行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

8、以下不能作為信托財(cái)產(chǎn)的是（）?！締芜x題】

A.法律法規(guī)禁止流通的財(cái)產(chǎn)

B.法律法規(guī)限制流通的財(cái)產(chǎn)

C.委托人合法持有現(xiàn)金

D.委托人自有的、可轉(zhuǎn)讓的合法財(cái)產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:法律法規(guī)禁止流通的財(cái)產(chǎn)不能作為信托財(cái)產(chǎn)；法律法規(guī)限制流通的財(cái)產(chǎn)須依法經(jīng)有關(guān)主管院批準(zhǔn)后，可作為信托財(cái)產(chǎn)。

9、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）。【單選題】

A.法律法規(guī)

B.經(jīng)濟(jì)

C.文化

D.決策失誤

正確答案:D

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

10、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（ ）年?！締芜x題】

A.5

B.10

C.20

D.15

正確答案:C

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存20年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存20年。