2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第一章 金融、資產(chǎn)管理與投資基金5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、針對影子銀行風險，需要改善的是（）。【單選題】

A.加強投資者適當性管理和投資者教育，強化“賣者盡責、買者自負”的投資理念

B.強化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù) 期相匹配。鼓勵金融機構(gòu)設立具有獨立法人地位的子公司專門開展資產(chǎn)管理業(yè)務

C.強化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用不同標準，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導致的風險傳遞

D.建立資產(chǎn)管理業(yè)務的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)

正確答案:D

答案解析:選項D正確，針對影子銀行風險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)。同時，針對機構(gòu)監(jiān)管下的標準差異，要強化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用同一標準，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導致的風險傳遞。

2、按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為（）?！締芜x題】

A.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃

B.固定利率理財計劃和浮動利率理財計劃

C.保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃

D.保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃

正確答案:C

答案解析:選項C正確，按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃，非保證收益理財計劃可以分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。

3、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。【單選題】

A.市場參與者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的組織方式

正確答案:C

答案解析:選項C正確，金融市場的構(gòu)成要素包括：市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

4、證券公司可以依法從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務包括（）。Ⅰ.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務Ⅱ.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務Ⅲ.為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務Ⅳ.為客戶辦理集中的定向資產(chǎn)管理業(yè)務【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，證券公司可以依法從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務包括：（1）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務；（2）為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務；（3）為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務。

5、（）是按照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。【單選題】

A.證券投資基金

B.信托管理

C.投資債券

D.證券理財

正確答案:A

答案解析:選項A正確，證券投資基金是按照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。