2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、ETF最大的特色是（）?！締芜x題】

A.被動操作

B.指數(shù)型基金

C.實物申購、贖回機制

D.一級市場與二級市場并存的交易制度

正確答案:C

答案解析:選項C正確，ETF是指交易型開放式指數(shù)基金，其具有以下三大特點：（1）被動操作指數(shù)型基金；（2）獨特的實物申購、贖回機制，這是ETF最大的特色之一。；（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

2、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)?！締芜x題】

A.事項識別

B.目標(biāo)設(shè)定

C.內(nèi)部環(huán)境

D.風(fēng)險評估

正確答案:C

答案解析:選項C正確，企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中，基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。

3、主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）?！締芜x題】

A.合規(guī)與風(fēng)險控制部

B.督察長

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.監(jiān)事會

正確答案:A

答案解析:選項A正確，合規(guī)與風(fēng)險控制部為合規(guī)風(fēng)險的日常管理部門，主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。

4、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）?！締芜x題】

A.提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

正確答案:D

答案解析:D選項應(yīng)是降低交易成本，故本題選擇D選項。資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用有：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（選項A包括）（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（選項B包括）（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。（選項C包括）（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本（選項D不包括），使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。資產(chǎn)管理廣泛涉及銀行、證券、保險、基金、信托、期貨等行業(yè)，但是具體范圍并無明確界定。

5、（）的存在會迫使ETF二級市場的價格與凈值趨于一致?！締芜x題】

A.套利機制

B.被動投資

C.完全復(fù)制指數(shù)

D.實物申購贖回機制

正確答案:A

答案解析:選項A正確，套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易和溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點。