2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范?！締芜x題】

A.專業(yè)審慎

B.客戶至上

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.守法合規(guī)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

2、基金管理人的（ ）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策?！締芜x題】

A.督察長(zhǎng)

B.監(jiān)事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)管理部門

正確答案:C

答案解析:公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

3、投資基金是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的（）投資方式?！締芜x題】

A.組合

B.集合

C.直接

D.信托

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

4、與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征是（）。【單選題】

A.所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期

B.債券基金有固定到期日

C.債券的收益不如債券基金的利息固定

D.可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

5、在線特定對(duì)象確定程序包括但不限于（）。Ⅰ.投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份及聯(lián)系方式Ⅱ.投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議Ⅲ.投資者在線填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的問卷調(diào)查Ⅳ.募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評(píng)估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。前述在線特定對(duì)象確定程序包括但不限于：（1）投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份及聯(lián)系方式；（2）募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶的注冊(cè)信息；（3）投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議 ；（4）投資者閱讀并主動(dòng)確認(rèn)其自身符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三章關(guān)于合格投資者的規(guī)定；（5）投資者在線填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的問卷調(diào)查；（6）募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評(píng)估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。

6、關(guān)于受托人的信托責(zé)任，以下說法錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.受托人應(yīng)當(dāng)遵守信托文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)

B.受托人可以將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)合并管理、一起記帳

C.受托人必須保存處理信托事務(wù)的完整記錄

D.受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，受托人的信托責(zé)任包括：（1）受托人應(yīng)當(dāng)遵守信托文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)。 受托人管理信托財(cái)產(chǎn)，必須恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。（2）受托人除依照信托法法規(guī)定取得報(bào)酬外，不得利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益。 違反規(guī)定的，所得利益歸入信托財(cái)產(chǎn)。（3）受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)。受托人將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)的，必須恢復(fù)該信托財(cái)產(chǎn)的原狀；造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（4）受托人不得將其固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易或者將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易，但信托文件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易的除外。 受托人違反前款規(guī)定，造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（5）受托人必須將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記帳，并將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記帳。（B項(xiàng)說法錯(cuò)誤）（6）受托人必須保存處理信托事務(wù)的完整記錄。 受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人和受益人。 受托人對(duì)委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料負(fù)有依法保密的義務(wù)。

7、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響?！締芜x題】

A.日本

B.美國(guó)

C.瑞士

D.德國(guó)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。

8、（）是以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)的基金類型?！締芜x題】

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合基金

C.股票基金

D.債券基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。

9、（）是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致?！締芜x題】

A.合規(guī)

B.合格

C.違規(guī)

D.違約

正確答案:A

答案解析:所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

10、（），是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)作為受托人設(shè)立支持計(jì)劃，以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務(wù)活動(dòng)。【單選題】

A.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)

B.私募基金業(yè)務(wù)

C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)

D.保險(xiǎn)資產(chǎn)委托投資業(yè)務(wù)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)中，資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)，是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)作為受托人設(shè)立支持計(jì)劃，以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務(wù)活動(dòng)。