2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、保本基金起源于（）?！締芜x題】

A.英國(guó)

B.美國(guó)

C.荷蘭

D.日本

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，避險(xiǎn)策略的前身保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。

2、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（ ）?！締芜x題】

A.保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全

C.擴(kuò)大基金銷售市場(chǎng)份額，提高銷售的收益率

D.利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行

正確答案:C

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是：保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全；利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

3、以下關(guān)于證券投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.是一種集中風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式

B.是一種專業(yè)理財(cái)?shù)募贤顿Y方式

C.是一種組合投資的集合投資方式

D.是一種分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤，證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大眾募集資金；另一方面，它將募集的資金，通過專業(yè)理財(cái)、分散風(fēng)險(xiǎn)的方式投資于資本市場(chǎng)。

4、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

D.深入貫徹基金職業(yè)道德教育

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括：（1）正確樹立基金職業(yè)道德觀念；（2）深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范；（3）積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。

5、關(guān)于單個(gè)債券與債券基金，以下描述不正確的是（）?！締芜x題】

A.債券基金沒有確定的到期日

B.債券基金的收益比債券的利息固定

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

D.兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別：（1）債券基金的收益不如債券的利息固定；（2）債券基金沒有確定的到期日；（3）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)；（4）投資風(fēng)險(xiǎn)不同

6、債券有不同類型，債券基金也會(huì)有不同類型。債券基金的分類依據(jù)中沒有（）?！締芜x題】

A.債券發(fā)行者的不同

B.債券到期日的長(zhǎng)短

C.債券信用等級(jí)的高低

D.債券面額的大小

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，債券分類的依據(jù)有：債券發(fā)行者的不同；債券到期日的不同；債券信用等級(jí)的不同。

7、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是（ ）。【單選題】

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

8、年度報(bào)告應(yīng)提供最近（）個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)；而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。

9、2008年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，以下不屬于其改革內(nèi)容的是（）?！締芜x題】

A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)

B.完善規(guī)則、放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管

C.基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展

D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，2008年以后，由于全球金融危機(jī)的影響、我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速的放緩和股市的大幅調(diào)整，基金行業(yè)進(jìn)入了平穩(wěn)發(fā)展時(shí)期，管理資產(chǎn)規(guī)模停滯徘徊，股票型基金呈現(xiàn)持續(xù)凈流出態(tài)勢(shì)。面對(duì)不利的外部環(huán)境，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索：（1）完善規(guī)則、放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管；（2）基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展；（3）互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合；（4）股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破；（5）專業(yè)化分工推動(dòng)行業(yè)服務(wù)體系創(chuàng)新；（6）私募基金機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品發(fā)展迅猛；（7）混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)；（8）國(guó)際化與跨境業(yè)務(wù)的推進(jìn)。

10、下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（ ）?！締芜x題】

A.崗位責(zé)任

B.信息技術(shù)管理

C.資料檔案管理

D.內(nèi)控措施

正確答案:A

答案解析:基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。BC兩項(xiàng)均屬于基本管理制度的內(nèi)容；D項(xiàng)屬于內(nèi)控大綱的內(nèi)容；A屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明?；竟芾碇贫葢?yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等。公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。