2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、貨幣市場基金是投資者進行（）的理想工具?！締芜x題】

A.長期投資

B.短期投資

C.股票投資

D.債券投資

正確答案:B

答案解析:選項B正確，與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。

2、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外?！締芜x題】

A.6個月

B.1年

C.3年

D.5年

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

3、基金高管人員的選任或改任，應當報（）審核。【單選題】

A.證監(jiān)會

B.股東

C.董事會

D.督察長

正確答案:A

答案解析:選項A正確，《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》第三條 高級管理人員的選任或者改任，應當報經中國證券監(jiān)督管理委員會審核。

4、下列屬于貨幣市場基金的作用的是（）?！締芜x題】

A.便于進行長期投資

B.便于進行中期投資

C.長期投資和現金管理的理想工具

D.短期投資和現金管理的理想工具

正確答案:D

答案解析:選項D正確，與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現金管理的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。

5、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于（）人。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:選項B正確，中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件，對調查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。

6、對基金投資人進行風險承受能力調查，采用問卷等進行調查的，（）應當制定統一的問卷格式?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷售機構

D.交易所

正確答案:C

答案解析:選項C正確，對基金投資人進行風險承受能力調查，采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統一的問卷格式。

7、對于基金銷售機構，基金客戶的交易記錄自交易記賬當年記起至少保存（ ）年。【單選題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:D

答案解析:基金客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存20年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存20年。

8、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于（ ）的主要管理措施?！締芜x題】

A.投資合規(guī)性風險

B.銷售合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)性風險

D.反洗錢合規(guī)性風險

正確答案:D

答案解析:反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：（1）建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。（4）嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險；基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規(guī)性風險；基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

9、被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖的是（）?！締芜x題】

A.英國“海外及殖民地政府信托”

B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

正確答案:C

答案解析:選項D正確，1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

10、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）?！締芜x題】

A.貨幣市場進入門檻很低

B.貨幣市場進入門檻很高

C.貨幣市場屬于場外交易市場

D.貨幣市場屬于場內交易市場

正確答案:B

答案解析:選項B正確，貨幣市場和股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。