2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體?！締芜x題】

A.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金市場和股票市場

C.股票市場和債券市場

D.期貨市場和股票市場

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。

2、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于（）?！締芜x題】

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.3億元人民幣

D.4億元人民幣

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

3、下列哪種情況下，監(jiān)事會(huì)沒有代表公司的權(quán)利？（ ）【單選題】

A.公司更換主要領(lǐng)導(dǎo)人時(shí)

B.公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)

C.董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)

D.監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時(shí)

正確答案:A

答案解析:本題答案為A，在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜（選項(xiàng)B包括）；（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉（選項(xiàng)C包括）；（3）當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查（選項(xiàng)D包括）。

4、基金銷售客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）【單選題】

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.綜合性

D.時(shí)效性

正確答案:C

答案解析:基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。

5、商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。銀行此類業(yè)務(wù)屬于（）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.負(fù)債業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和范圍進(jìn)行了描述，其中：銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)，銀行此類業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)。

6、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（ ）報(bào)告?！締芜x題】

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.股東大會(huì)

正確答案:C

答案解析:經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

7、目前，我國的證券投資基金投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，其擁有的權(quán)利不包括（）?！締芜x題】

A.基金份額的所有權(quán)

B.基金份額的處置權(quán)

C.基金份額的收益權(quán)

D.基金資產(chǎn)的管理權(quán)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，我國基金份額持有人享有所有、處置、收益的權(quán)利，具體來說我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

8、下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是（）?！締芜x題】

A.客戶人數(shù)較少

B.運(yùn)作形式靈活

C.對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力要求不高

D.不面向公眾發(fā)行

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤，非公開募集基金，也稱為私募基金，是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。 與公開募集基金相比，由于私募基金不面向公眾發(fā)行，客戶人數(shù)較少，運(yùn)作形式靈活，投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。

9、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書?！締芜x題】

A.2

B.3

C.4

D.5

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

10、一般而言，將流通市值低于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股。【單選題】

A.1

B.5

C.10

D.20

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。