接觸過基金的小伙伴應(yīng)該都知道在基金里有兩個比較重要的費用，一個是基金托管費，一個是基金管理費，那么，基金托管費和管理費有什么不同呢?接下來，跟著幫考網(wǎng)一起來了解一下。

基金管理費和托管費是管理人和托管人為基金提供服務(wù)而收取的報酬，是管理人和托管人的業(yè)務(wù)收入。管理費和托管費費率一般須經(jīng)基金監(jiān)管部門認(rèn)可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改。

基金管理費：是支付給基金管理人的管理報酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取?；鸸芾砣耸腔鹳Y產(chǎn)的管理者和運用者，對基金資產(chǎn)的保值和增值起著決定性的作用?；鸸芾碣M是基金管理人的主要收入來源，基金管理人的各項開支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資者收取。

在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費率計提。計算方法如下：H=E×年管理費率÷當(dāng)年天數(shù)(H為每日應(yīng)計提的基金管理費，E為前一日基金資產(chǎn)凈值)

基金托管費：是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金或基金公司收取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計算并累計，至每月末時支付給托管人，此費用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。基金的托管費計入固定成本?；鹜泄苜M收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，通常基金規(guī)模越大，基金托管費費率越低。新興市場國家和地區(qū)的托管費收取比例相對要高。

在通常情況下基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下：H=E×年托管費率÷當(dāng)年天數(shù)(H為每日應(yīng)計提的基金托管費，E為前一日基金資產(chǎn)凈值)。

基金托管費和管理費都是每日計提、按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

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