2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（ ）。Ⅰ.獨(dú)立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.協(xié)調(diào)性原則【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:合規(guī)管理的基本原則包括：（1）獨(dú)立性原則。（2）客觀性原則。（3）公正性原則。（4）專(zhuān)業(yè)性原則。（5）協(xié)調(diào)性原則。

2、下列法人或其他組織可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者的條件包括（）。Ⅰ.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元Ⅱ.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元Ⅲ.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元Ⅳ.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十一條規(guī)定：普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者，但經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。Ⅲ是自然人投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者的條件。

3、證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要負(fù)責(zé)（）。【單選題】

A.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)

B.辦理基金備案

C.全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，ABD是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究；草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核；全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門(mén)對(duì)證券投資基金的日常監(jiān)管；對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查；對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置。

4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是受（）委托從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)?！締芜x題】

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金托管人

C.基金機(jī)構(gòu)投資者

D.基金管理公司

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)。

5、內(nèi)部控制的（ ）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離?！締芜x題】

A.有效性原則

B.獨(dú)立性原則

C.相互制約原則

D.成本效益原則

正確答案:B

答案解析:內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、內(nèi)有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行；相互制約指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡；成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。