對于剛剛接觸基金或者想要了解基金的小伙伴們來說，肯定會對基金里面的一些專業(yè)名詞不了解，比如最近就有一些小伙伴想知道基金凈值和估值是什么意思？有什么區(qū)別？那么接下來就由幫考網(wǎng)為大家解答疑惑吧！

首先基金凈值是什么？基金資產(chǎn)凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值?；饍糁挡皇窃礁咴胶?，也不是越低越好。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經(jīng)有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。

那么怎么查詢基金凈值呢？

投資者可通過下列渠道查詢基金凈值：

1、深交所于交易日通過行情發(fā)布系統(tǒng)揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份額凈值及百份基金份額凈值，投資者可通過各行情分析軟件的設定在相應位置查詢。

2、基金管理人及其代銷機構(gòu)在其營業(yè)場所內(nèi)揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份額凈值，投資者可在該營業(yè)場所直接查詢。

3、投資者還可通過證監(jiān)會指定報刊及基金管理人的網(wǎng)站查詢前一交易日的基金份額凈值。

基金估值是什么？基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務活動?；鸸芾砣丝梢宰孕修k理基金估值核算業(yè)務，也可以委托基金估值核算機構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務。

那么基金估值的查詢方法是什么？

基金估值的流程如下：

1、基金日常估值由基金管理人進行?；鸸芾砣嗣總€交易日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人。

2、基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序?qū)鸸芾砣说挠嬎憬Y(jié)果進行復核，復核無誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對外公布，并由基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認的基金份額凈值計算申購、贖回數(shù)額。

通過幫考網(wǎng)為大家的解讀，大家應該能夠很明顯的看出基金凈值和基金估值的區(qū)別了吧！

好啦，以上就是今天幫考網(wǎng)要講的所有內(nèi)容啦！如果小伙伴們還有疑惑，那么就請登錄幫考網(wǎng)官網(wǎng)留言咨詢吧！