2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）是金融市場上主要的資金供應者。【單選題】

A.政府

B.非金融機構

C.居民

D.金融機構

正確答案:C

答案解析:選項C正確，個人居民是金融市場上主要的資金供給者，是金融市場供求均衡的重要力量。

2、（）的存在會迫使ETF二級市場的價格與凈值趨于一致?！締芜x題】

A.套利機制

B.被動投資

C.完全復制指數

D.實物申購贖回機制

正確答案:A

答案解析:選項A正確，套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與凈值趨于一致，使ETF既不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易和溢價交易現象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

3、甲是某基金管理公司的基金經理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現超額認購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）。【單選題】

A.公平對待客戶的要求

B.保守秘密的要求

C.專業(yè)審慎的要求

D.基金份額持有人優(yōu)先的要求

正確答案:A

答案解析:選項A正確，甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的哥哥也是甲的客戶，應當受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其哥哥購買相同基金的其他客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。

4、下列關于公司治理需要遵循的十大原則說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金份額持有人的利益

B.股東之間應當信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關系

C.公司開展業(yè)務過程中，對待其管理的不同基金財產和客戶資產應不同對待

D.公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人利益和公司資產安全，促進公司高效運作

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：其違反了公平對待原則。

5、基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，安排（ ）分管合規(guī)管理部的工作?！締芜x題】

A.督察長

B.總經理

C.基金經理

D.獨立董事

正確答案:A

答案解析:基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，安排督察長分管合規(guī)管理部的工作。

6、下列關于證券投資基金的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.是一種長期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資基金無風險

D.投資基金可能帶來收益，也可能承擔損失

正確答案:C

答案解析:證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。故C項錯誤。

7、下列關于職業(yè)道德，說法錯誤的是（）。【單選題】

A.具有法律強制力

B.調整職業(yè)關系

C.提升職業(yè)素質

D.促進行業(yè)發(fā)展

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，職業(yè)道德具有引導、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質和促進行業(yè)發(fā)展的作用。

8、下列關于公司型基金的表述中，正確的是（）。【單選題】

A.公司型基金不設董事會

B.公司型基金在法律上具有獨立法人地位

C.公司型基金持有人大會賦予持有人的權利相對較小

D.公司型基金依據基金合同營運基金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，公司型基金具有獨立的法人地位；A選項錯誤，公司型基金設有董事會，代表投資者的利益行使職權；C選項錯誤，公司型基金持有人大會賦予持有人的權利相對較大，契約型基金持有人大會賦予基金持有人的權利相對較小；D選項錯誤，公司型基金依據投資公司章程營運基金。

9、董事會應當履行的合規(guī)職責不包括（ ）?！締芜x題】

A.制定并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃

B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

C.根據總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項

D.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估

正確答案:A

答案解析:選項A為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行以下合規(guī)職責：（1）審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估。（D項包括）（2）審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。（3）根據總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。（C項包括）（4）決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能。（B項包括）（5）保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會相關委員會，如審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通。（6）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責任。

10、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多?！締芜x題】

A.稅收

B.期限

C.風險

D.利率

正確答案:C

答案解析:選項C正確，股票風險較大，債券風險相對較小。