2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第十六章 基金的募集、交易與登記5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在（）為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）起有權(quán)贖回該部分的基金份額?！締芜x題】

A.T； T+1

B.T+1； T+2

C.T+1 ；T+1

D.T+2； T+2

正確答案:B

答案解析:選項B正確，一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+ 2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

2、下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）?！締芜x題】

A.ETF在交易所進行，LOF可以在代銷網(wǎng)點進行

B.ETF進行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價

C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求

D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購和贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。（2）申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進行；LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行。（3）對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。（4）在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。（5）基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。 

3、采用前端收費模式的股票基金，其認購費率一般不超過（）?！締芜x題】

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.3%

正確答案:C

答案解析:選項C正確，股票基金的認購費，在前端收費模式中，根據(jù)認購金額設(shè)置不同的費率標準，一般最高不超過1.5%；在后端收費模式中，一般按照持有期限設(shè)置，持有期限越長費用越低。

4、某投資者贖回上市開放式基金1萬份，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為 0.5%，假設(shè)贖回當日基金單位凈值為1.075元，則其可得凈贖回金額為（）元?！締芜x題】

A.10696.25

B.10197.75

C.12189.68

D.12187.68

正確答案:A

答案解析:選項A正確，根據(jù)公式：贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率，贖回金額=贖回總額-贖回費用。則：贖回總額=10000×1.075=10750，贖回費用=10750×0.5%=53.75，凈贖回金額=贖回總額-贖回費用=10750-53.75=10696.25元。

5、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）?！締芜x題】

A.117.45，9881.42

B.119.27，9963.22

C.118.58，9884.42

D.109.45，9901.19

正確答案:C

答案解析:選項C正確，根據(jù)公式：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）；認購費用=認購金額-凈認購金額；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值，則：凈認購金額=10000/（1+1.2%）=9881.42元，認購費用=10000-9881.42=118.58元，認購份額=（9881.42+3）/1=9884.42份。