2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）?！締芜x題】

A.大盤股

B.小盤股

C.中盤股

D.藍(lán)籌股

正確答案:D

答案解析:選項D正確，按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，這是一種最基本的股票分析方法。

2、（）有權(quán)對基金管理人的投資運作行為進(jìn)行監(jiān)督。【單選題】

A.律師事務(wù)所

B.基金托管人

C.基金代理銷售機(jī)構(gòu)

D.會計師事務(wù)所

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。

3、下列屬于貨幣市場基金的作用的是（）。【單選題】

A.便于進(jìn)行長期投資

B.便于進(jìn)行短期投資

C.長期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

D.短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

正確答案:D

答案解析:選項D正確：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點，是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。

4、下列不能影響道德形成和發(fā)展的因素是（ ）。【單選題】

A.社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

B.宗教信仰

C.國家政治

D.科學(xué)技術(shù)

正確答案:D

答案解析:影響道德形成和發(fā)展的因素很多，除了社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，文化傳統(tǒng)、民族習(xí)俗、宗教信仰、社會倫理乃至國家政治等因素對于道德的形成都會產(chǎn)生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評價標(biāo)準(zhǔn)，也會不同程度地反映各種影響因素的內(nèi)在要求。

5、信托公司設(shè)立集合資金信托計劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）。Ⅰ.委托人為合格投資者Ⅱ.參與信托計劃的委托人為唯一受益人Ⅲ.信托期限不少于2年Ⅳ.信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，信托公司設(shè)立集合資金信托計劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）委托人為合格投資者；（Ⅰ包括）（2）參與信托計劃的委托人為唯一受益人；（Ⅱ包括）（3）單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；（4）信托期限不少于1年；（Ⅲ錯誤）（5）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；（6）信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；（Ⅳ包括）（7）信托合同應(yīng)約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產(chǎn)為自己或他人牟利；（8）銀監(jiān)會規(guī)定的其他要求。

6、信托法的基本特征包括以下哪些選項（）。Ⅰ.委托人對受托人誠信的信任Ⅱ.委托人對受托人承托能力的信任Ⅲ.受托人為受益人的利益管理、處分信托財產(chǎn)Ⅳ.信托財產(chǎn)及財產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，信托的基本特征包括：（1）委托人對受托人的信任。這是信托關(guān)系成立的前提。一是對受托人誠信的信任，二是對受托人承托能力的信任。（2）信托財產(chǎn)及財產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移是成立信托的基礎(chǔ)。（3）信托關(guān)系中的三個當(dāng)事人，以及受托人以自己名義，為受益人的利益管理處分信托財產(chǎn)是信托的兩個重要特征。

7、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

正確答案:D

答案解析:基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會。

8、基金市場營銷的（ ）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人的特性。【單選題】

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

正確答案:D

答案解析:基金市場營銷的適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人的特性；服務(wù)性是基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)；專業(yè)性是基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求；持續(xù)性是基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。

9、下列關(guān)于基金托管人履行職責(zé)說法正確的是（）。Ⅰ.基金托管人按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜Ⅱ.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告Ⅲ. 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報告Ⅳ.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《證券投資基金法》第三十八條規(guī)定：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。

10、商業(yè)銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。銀行此類業(yè)務(wù)屬于（）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.負(fù)債業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)

正確答案:C

答案解析:選項C正確，美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的業(yè)務(wù)特點和范圍進(jìn)行了描述，其中：銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)，銀行此類業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)。