2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金公司日常運(yùn)營中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。Ⅰ.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.信用風(fēng)險(xiǎn)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:基金公司日常運(yùn)營中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大類。

2、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是（ ）【單選題】

A.幣種不同

B.申購和贖回登記不同

C.申購與贖回渠道不同

D.拒絕或暫停申購的情形不同

正確答案:C

答案解析:QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回的區(qū)別為：幣種不同；申購和贖回登記不同；拒絕或暫停申購的情形不同

3、根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，不包括（ ）?！締芜x題】

A.參與基金日常投資管理

B.申購、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金份額

C.取得基金收益

D.出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)

正確答案:A

答案解析:本題答案為A,參與基金日常投資管理是基金管理人的權(quán)利?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑤查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。故BC表述正確?；鸱蓊~持有人大會(huì)的召開依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通信等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)，故D項(xiàng)表述正確。

4、分級(jí)基金的基金份額成為（），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益（）的子份額成為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益（）的子份額成為B類份額。【單選題】

A.母基金份額；較高，較低

B.子基金份額；較低，較高

C.子基金份額；較高，較低

D.母基金份額；較低，較高

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：分級(jí)基金的基金份額成為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額成為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額成為B類份額。

5、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會(huì)屬于（ ）的投資者教育工作?！締芜x題】

A.現(xiàn)場(chǎng)形式

B.非現(xiàn)場(chǎng)形式

C.電子形式

D.紙質(zhì)形式

正確答案:A

答案解析:從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，投資者教育工作可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。其中，現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍等。非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。

6、基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的主要費(fèi)用不包括（ ）。【單選題】

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

正確答案:C

答案解析:基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。

7、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是( )。【單選題】

A.專業(yè)性

B.服務(wù)性

C.有形性

D.適用性

正確答案:C

答案解析:基金市場(chǎng)營銷的特殊性主要體現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個(gè)方面。

8、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（ ）原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善?！締芜x題】

A.合法、合規(guī)性

B.全面性

C.審慎性

D.適時(shí)性

正確答案:D

答案解析:適時(shí)性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善；全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞；審慎性原則，公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；合法、合規(guī)性原則，公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。

9、基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（ ）的贖回費(fèi)?！締芜x題】

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

正確答案:B

答案解析:基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

10、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（ ）?！締芜x題】

A.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析

D.以上都不是

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)A、C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。