2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第二十二章 基金銷售行為規(guī)范及信息管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、下列關于基金銷售行為的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎的方式銷售基金

B.基金銷售機構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金

C.基金銷售機構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

D.基金銷售機構(gòu)不得有以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平的行為

正確答案:B

答案解析:基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。（2）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。（4）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

2、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當報送報告的材料內(nèi)容包括（）。Ⅰ.基金宣傳推介材料的形式和用途說明Ⅱ.基金宣傳推介材料Ⅲ.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書Ⅳ.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金相關內(nèi)容的復印件【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照規(guī)定報送報告材料，報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。

3、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（ ）。Ⅰ.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ.基金托管人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ.基金代銷機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。

4、基金募集機構(gòu)在向普通投資者銷售最高風險等級的基金產(chǎn)品或者服務時，應向其完整揭示的事項包括（）。Ⅰ.基金產(chǎn)品或者服務的詳細信息、重點特征和風險Ⅱ.基金產(chǎn)品或者服務的主要費用、費率及重要權利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率Ⅲ.普通投資者可能承擔的損失Ⅳ.普通投資者投訴方式及糾紛解決安排【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：基金募集機構(gòu)在向普通投資者銷售最高風險等級的基金產(chǎn)品或者服務時，應向其完整揭示以下事項：（1）基金產(chǎn)品或者服務的詳細信息、重點特征和風險；（2）基金產(chǎn)品或者服務的主要費用、費率及重要權利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率；（3）普通投資者可能承擔的損失；（4）普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。

5、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近（ ）個完整會計年度的業(yè)績?！締芜x題】

A.5

B.3

C.8

D.10

正確答案:D

答案解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應當符合：①基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；②基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績；③基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績；④業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。