2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第八章 基金客戶(hù)和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力

B.由證券投資專(zhuān)家進(jìn)行管理

C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體

D.主要投資于單個(gè)基金

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者在投資過(guò)程中會(huì)構(gòu)建合理投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專(zhuān)業(yè)化的管理和多方位的市場(chǎng)研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。說(shuō)明機(jī)構(gòu)投資者不是主要投資于單個(gè)基金的；基金機(jī)構(gòu)投資者一般具有較為雄厚的資金實(shí)力；由證券投資專(zhuān)家進(jìn)行管理；是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體。

2、目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和（ ）兩種類(lèi)型?！締芜x題】

A.分銷(xiāo)渠道

B.承購(gòu)包銷(xiāo)

C.股票包銷(xiāo)

D.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

正確答案:D

答案解析:目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型；分銷(xiāo)渠道又或者叫營(yíng)銷(xiāo)渠道，是指某種商品或服務(wù)從生產(chǎn)者向消費(fèi)者轉(zhuǎn)移的過(guò)程中，取得這種商品、服務(wù)所有權(quán)幫助所有權(quán)轉(zhuǎn)移所有企業(yè)和個(gè)人；承購(gòu)包銷(xiāo)是用經(jīng)濟(jì)手段發(fā)行國(guó)債的標(biāo)志，并可用招標(biāo)方式?jīng)Q定發(fā)行條件，是國(guó)債發(fā)行轉(zhuǎn)向市場(chǎng)化的一種形式；股票包銷(xiāo)是指發(fā)行公司和證券機(jī)構(gòu)達(dá)成協(xié)議，如果證券機(jī)構(gòu)不能完成股票發(fā)售的，由證券機(jī)構(gòu)承購(gòu)的股票發(fā)行方式，股票包銷(xiāo)又分全額包銷(xiāo)和余額包銷(xiāo)二種。

3、下列（ ）不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶(hù)的常用方法?！締芜x題】

A.德?tīng)柗品?/p>

B.緣故法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

正確答案:A

答案解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常用的尋找潛在客戶(hù)的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

4、基金客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（ ）?！締芜x題】

A.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

正確答案:B

答案解析:基金客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。

5、

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。

A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

C.制定了完善的資金清算流程

D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

正確答案:B

答案解析:B選項(xiàng)應(yīng)該是：有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定 ；制定了完善的資金清算流程 ；有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度