2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括( )?！締芜x題】

A.期末基金資產(chǎn)組合

B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)

C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)

D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)

正確答案:D

答案解析:本題答案為D。D的正確表述應(yīng)為“期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細(xì)”?；鹉甓葓?bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露以下信息：期末基金資產(chǎn)組合，期末按行業(yè)分類的股票投資組合，期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)，報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)，期末按券種分類的債券投資組合，期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨，國(guó)債期貨等情況，投資組合報(bào)告附注等。

2、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（ ）年?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案:C

答案解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

3、下列關(guān)于私募基金銷售機(jī)構(gòu)的說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，可以在同一私募基金的募集過(guò)程中同時(shí)作為募集機(jī)構(gòu)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)

B.銷售機(jī)構(gòu)從事侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金、利用私募基金相關(guān)未公開(kāi)信息進(jìn)行交易

C.涉及私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶開(kāi)立、使用的機(jī)構(gòu)將私募基金募集結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)

D.私募基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法正確：取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，可以在同一私募基金的募集過(guò)程中同時(shí)作為募集機(jī)構(gòu)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)；銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金、利用私募基金相關(guān)未公開(kāi)信息進(jìn)行交易等違法活動(dòng)；涉及私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶開(kāi)立、使用的機(jī)構(gòu)不得將私募基金募集結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)；私募基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。

4、期貨公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，具有的意義不包括（）。【單選題】

A.可以減少期貨市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)行為，平抑行情的非理性波動(dòng)，維護(hù)期貨市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，更好地服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)

B.可以改善市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)，通過(guò)設(shè)立期貨投資基金形成穩(wěn)定的市場(chǎng)投資主體，保證市場(chǎng)發(fā)展的連續(xù)性和穩(wěn)定性

C.有利于發(fā)揮期貨獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)，改善和優(yōu)化投資組合，在發(fā)生金融危機(jī)和股市遭遇系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，傳統(tǒng)的投資組合在市場(chǎng)壓力下抗風(fēng)險(xiǎn)能力極弱，而同期的期貨投資卻不受影響甚至表現(xiàn)優(yōu)越

D.有利于發(fā)揮期貨獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)，改善和優(yōu)化投資組合，在發(fā)生金融危機(jī)和股市遭遇系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以完全避免風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：期貨公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，一方面可以減少期貨市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)行為，平抑行情的非理性波動(dòng)，維護(hù)期貨市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，更好地服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)。另一方面，可以改善市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)，通過(guò)設(shè)立期貨投資基金形成穩(wěn)定的市場(chǎng)投資主體，保證市場(chǎng)發(fā)展的連續(xù)性和穩(wěn)定性。同時(shí)，有利于發(fā)揮期貨獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)，改善和優(yōu)化投資組合，在發(fā)生金融危機(jī)和股市遭遇系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，傳統(tǒng)的投資組合在市場(chǎng)壓力下抗風(fēng)險(xiǎn)能力極弱，而同期的期貨投資卻不受影響甚至表現(xiàn)優(yōu)越。

5、保險(xiǎn)資金可以設(shè)立（），范圍包括成長(zhǎng)基金、并購(gòu)基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金和以上述基金為主要投資對(duì)象的母基金。【單選題】

A.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)

B.公募證券投資基金

C.私募基金

D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：保險(xiǎn)資金可以設(shè)立私募基金，范圍包括成長(zhǎng)基金、并購(gòu)基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金和以上述基金為主要投資對(duì)象的母基金。

6、（ ）是證券投資基金在美國(guó)的稱謂。【單選題】

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

正確答案:A

答案解析:世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”（選項(xiàng)A符合題意），在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”（選項(xiàng)B不符合題意），在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”（選項(xiàng)C不符合題意），在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”（選項(xiàng)D不符合題意）。

7、基金投資組合一般在（ ）中公布?！締芜x題】

A.周報(bào)

B.季報(bào)

C.臨時(shí)報(bào)告

D.月報(bào)

正確答案:B

答案解析:基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國(guó)債期貨等情況以及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

8、客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（ ）?！締芜x題】

A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.向基金持有人解答各類疑問(wèn)

C.提供基金信息查詢服務(wù)

D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告

正確答案:A

答案解析:常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過(guò)戶、掛失和解掛等服務(wù)。A項(xiàng)，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)范疇。

9、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（ ）?！締芜x題】

A.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

C.在6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

D.取得基金從業(yè)資格

正確答案:D

答案解析:負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

10、基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括( )。【單選題】

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益

C.確?；稹⒐矩?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D.確保股東獲得投資收益

正確答案:D

答案解析:基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益 ；確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。