隨著2021年考試報(bào)名的結(jié)束，最近很多小伙伴都在關(guān)注A1《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》的相關(guān)內(nèi)容，別著急，下面幫考網(wǎng)就和大家分享一下吧!

第一章 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述 12%

第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)概述

1. 了解風(fēng)險(xiǎn)的不同定義;

2. 掌握風(fēng)險(xiǎn)的特征：客觀性、偶然性、損失性、可測性、可變性;

3. 掌握風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素(風(fēng)險(xiǎn)暴露、風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故、損失)及各要素之間的關(guān)系;

4. 掌握基本風(fēng)險(xiǎn)與特定風(fēng)險(xiǎn);純粹風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn);人身風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn);可保風(fēng)險(xiǎn)與不可保風(fēng)險(xiǎn);自然風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)和社會風(fēng)險(xiǎn)的不同分類及定義;

5. 了解風(fēng)險(xiǎn)的成本的定義及構(gòu)成。

第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述

1. 掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的概念;

2. 熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理對企業(yè)、家庭、社會的重要性;

3. 掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)基本原則：全面周祥、量力而行、成本效益比較原則;

4. 了解風(fēng)險(xiǎn)管理的職能定位和組織;

5. 了解現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生、初期發(fā)展、思維變革等階段;

6. 掌握全面風(fēng)險(xiǎn)管理、非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式、危機(jī)管理、災(zāi)難備份等風(fēng)險(xiǎn)管理的新發(fā)展;

7. 了解我國風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與問題。

第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理的程序 12%

第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)

1. 掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的損前目標(biāo)、損后目標(biāo);

第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識別

1. 了解風(fēng)險(xiǎn)識別的定義和重要意義;

2. 掌握風(fēng)險(xiǎn)識別的常見方法：現(xiàn)場調(diào)查法、調(diào)查問卷法、流程圖法、事故樹分析法;

第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)衡量

1. 了解風(fēng)險(xiǎn)衡量的定義;

2. 了解隨機(jī)變量和概率分布;

3. 熟悉期望值、方差和標(biāo)準(zhǔn)差、變異系數(shù)的定義;

4. 掌握損失頻率、損失程度、損失的期望值和方差的定義及計(jì)算;

第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理措施的選擇

1. 了解風(fēng)險(xiǎn)控制的定義和風(fēng)險(xiǎn)控制方法的理論基礎(chǔ);

2. 掌握風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離和控制型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等四種風(fēng)險(xiǎn)控制方法的定義和運(yùn)用;

3. 掌握融資型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)自留兩類風(fēng)險(xiǎn)融資方法的定義和運(yùn)用;

4. 通過案例掌握風(fēng)險(xiǎn)管理措施的選擇方法。

第五節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理措施的實(shí)施與效果評價(jià)

1. 了解風(fēng)險(xiǎn)管理措施實(shí)施過程中風(fēng)險(xiǎn)交流和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告;

2. 了解風(fēng)險(xiǎn)管理措施的效果評價(jià)。

第三章 人身風(fēng)險(xiǎn)與人身風(fēng)險(xiǎn)管理 10%

第一節(jié) 人身風(fēng)險(xiǎn)識別

1. 了解個(gè)人/家庭面臨的人身風(fēng)險(xiǎn)：早逝、長壽、健康、意外傷害、失業(yè)風(fēng)險(xiǎn);

2. 了解企業(yè)/組織面臨的人身風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)鍵員工、多數(shù)員工的人身風(fēng)險(xiǎn)。

第二節(jié) 人身風(fēng)險(xiǎn)衡量

1. 熟悉生命價(jià)值理論的定義和運(yùn)用;

2. 熟悉生命周期理論的定義和運(yùn)用;

3. 掌握早逝風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)衡量方法：生命價(jià)值法、家庭需求發(fā)和收入倍數(shù)法等;

4. 熟悉企業(yè)人身風(fēng)險(xiǎn)衡量的方法：盈余扣減法、組織成本法

第三節(jié) 人身風(fēng)險(xiǎn)評估

1. 熟悉風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的三種類型：風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)喜好型;

2. 掌握個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素;

3. 掌握個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的目的、方法和具體應(yīng)用。

第四節(jié) 人身風(fēng)險(xiǎn)管理措施

1. 掌握個(gè)人/家庭的風(fēng)險(xiǎn)管理措施;

2. 掌握企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

第四章 保險(xiǎn)概述 10%

第一節(jié) 保險(xiǎn)的性質(zhì)與作用

1. 了解保險(xiǎn)的本質(zhì);

2. 熟悉保險(xiǎn)與賭博、儲蓄、救濟(jì)、自保的區(qū)別;

3. 掌握保險(xiǎn)按經(jīng)營目的、保險(xiǎn)標(biāo)的、實(shí)施方式、業(yè)務(wù)承保方式等的不同分類;

4. 掌握保險(xiǎn)的四大功能;

5. 熟悉保險(xiǎn)微觀和宏觀作用;

6. 了解保險(xiǎn)的社會成本。

7. 掌握保險(xiǎn)密度與保險(xiǎn)深度的概念。

第二節(jié) 保險(xiǎn)的基本原則

1. 掌握最大誠信原則的定義和基本內(nèi)容：告知、說明、保證、棄權(quán)與禁止反言;

2. 掌握保險(xiǎn)利益原則的定義、意義和《保險(xiǎn)法》關(guān)于保險(xiǎn)利益的確定;

3. 熟悉近因原則的定義和運(yùn)用;

4. 熟悉損失補(bǔ)償原則的定義、意義和派生原則;

第三節(jié) 保險(xiǎn)的數(shù)理基礎(chǔ)

1. 了解大數(shù)法則和中心極限定理;

2. 了解不相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的匯聚與降低的基礎(chǔ)知識;

3. 了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的匯聚與風(fēng)險(xiǎn)降低的基礎(chǔ)知識。

第四節(jié) 保險(xiǎn)合同

1. 掌握保險(xiǎn)合同的法律特征;

2. 掌握保險(xiǎn)合同的要素(主體、客體和內(nèi)容)

3. 掌握保險(xiǎn)合同的不同形式內(nèi)容和效力(投保單、保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)憑證、暫保單、批單或批注等)

第五章 人身保險(xiǎn)概述 8%

第一節(jié) 人身保險(xiǎn)的概念與特征

1. 掌握人身保險(xiǎn)的概念;

2. 熟悉人身保險(xiǎn)的六大特點(diǎn);

第二節(jié) 人身保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展

1. 了解原始的人身保險(xiǎn)思想，近代人身保險(xiǎn)的萌芽和現(xiàn)代人身保險(xiǎn)的產(chǎn)生;

2. 了解人身保險(xiǎn)在英國、美國、日本和中國的發(fā)展。

第三節(jié) 人身保險(xiǎn)的分類

1. 熟悉人身保險(xiǎn)按保障范圍、投保方式、保險(xiǎn)期限、實(shí)施方式的分類。

第四節(jié) 人身保險(xiǎn)合同中的常用條款

1. 掌握人身保險(xiǎn)合同的常用條款：猶豫期條款、等待期條款、不可抗辯、年齡誤告、自殺、犯罪除外、寬限期、保費(fèi)自動墊繳、復(fù)效、戰(zhàn)爭除外、保單貸款、保單轉(zhuǎn)讓、不喪失價(jià)值條款等。

第六章 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品 10%

第一節(jié) 人壽保險(xiǎn)

1. 掌握人壽保險(xiǎn)的概念和特點(diǎn);

2. 熟悉人壽保險(xiǎn)的不同分類;

3. 掌握定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)和類型;

第二節(jié) 年金保險(xiǎn)

1. 掌握年金保險(xiǎn)的定義;

2. 掌握年金保險(xiǎn)按年金購買方式、給付起始時(shí)間、給付終止時(shí)間、年金領(lǐng)取人數(shù)、年金給付金額是否有保證的分類及各類年金的定義。

第三節(jié) 健康保險(xiǎn)

1. 掌握健康保險(xiǎn)的概念和特點(diǎn);

2. 掌握健康保險(xiǎn)按保險(xiǎn)期限、保障內(nèi)容的分類。

第四節(jié) 意外傷害保險(xiǎn)

1. 掌握意外傷害保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)、意外傷害的界定;

2. 掌握意外傷害保險(xiǎn)的主要類型。

第五節(jié) 新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品

1. 掌握分紅保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)和主要形式;

2. 掌握萬能保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)和主要形式;

3. 掌握投資連結(jié)保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)和主要形式。

第七章 人身保險(xiǎn)市場 10%

第一節(jié) 人身保險(xiǎn)市場的構(gòu)成

1. 了解人身保險(xiǎn)市場、人身保險(xiǎn)需求方、人身保險(xiǎn)供給方的定義;

2. 熟悉影響人身保險(xiǎn)市場需求方和供給方的基本因素;

3. 了解保險(xiǎn)中介的定義及主體;

4. 了解人身保險(xiǎn)市場的客體與內(nèi)容。

第二節(jié) 人身保險(xiǎn)經(jīng)營主體的組織形式

1. 熟悉人參保險(xiǎn)經(jīng)營主體的不同分類標(biāo)準(zhǔn);

2. 熟悉根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍分類的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、人壽保險(xiǎn)公司、專業(yè)健康保險(xiǎn)公司、專業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司;

3. 熟悉根據(jù)保險(xiǎn)行為主體分類的直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司;

4. 熟悉根據(jù)所有制性質(zhì)及公司出資人、持股人分類的國有保險(xiǎn)公司、外資保險(xiǎn)公司、民營保險(xiǎn)公司;

5. 掌握根據(jù)公司組織結(jié)構(gòu)分類的股份制保險(xiǎn)公司、相互制保險(xiǎn)公司、專屬保險(xiǎn)公司的定義和區(qū)別;

6. 熟悉根據(jù)監(jiān)管范圍分類的保險(xiǎn)集團(tuán)公司、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等。

7. 了解其他典型的組織形式，相互保險(xiǎn)社、保險(xiǎn)合作社。

第三節(jié) 人身保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織及專業(yè)團(tuán)體

1. 熟悉保險(xiǎn)監(jiān)管的理論、目標(biāo)、原則、內(nèi)容與監(jiān)管方式、新特點(diǎn)及我國的監(jiān)管目標(biāo)和基本監(jiān)管框架;

2. 了解保險(xiǎn)行業(yè)自律組織和專業(yè)團(tuán)體。

第八章 社會保險(xiǎn)與企業(yè)員工福利計(jì)劃 10%

第一節(jié) 社會保險(xiǎn)

1. 掌握社會保險(xiǎn)的概念和特征;

2. 了解社會保險(xiǎn)與社會保障的關(guān)系;

3. 了解社會保險(xiǎn)的作用;

4. 掌握社會保險(xiǎn)與商業(yè)人身保險(xiǎn)的比較;

5. 熟悉社會保險(xiǎn)和商業(yè)人身保險(xiǎn)的協(xié)調(diào)發(fā)展關(guān)系;

6. 掌握我國社會保險(xiǎn)體系的基本內(nèi)容：基本養(yǎng)老、基本醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育;

第二節(jié) 企業(yè)員工福利計(jì)劃

1. 了解企業(yè)員工福利計(jì)劃產(chǎn)生的背景、條件與動因;

2. 掌握企業(yè)員工人身保險(xiǎn)需求的具體內(nèi)容;

3. 掌握團(tuán)體保險(xiǎn)作為員工福利項(xiàng)目的優(yōu)勢(團(tuán)體保險(xiǎn)的優(yōu)勢、團(tuán)體保險(xiǎn)的條款特征)

4. 掌握團(tuán)體保險(xiǎn)類別：團(tuán)體人壽、團(tuán)體健康保險(xiǎn)、團(tuán)體意外、團(tuán)體年金保險(xiǎn)

5. 掌握企業(yè)年金的概念、類型、稅收政策。

第九章 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與人身保險(xiǎn)規(guī)劃 10%

第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

1. 了解單目標(biāo)、多目標(biāo)、綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容;

2. 掌握個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本原則和程序;

3. 掌握個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本內(nèi)容;

4. 熟悉個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的誤區(qū);

5. 了解社會保障體系與個(gè)人理財(cái)?shù)年P(guān)系。

第二節(jié) 人身保險(xiǎn)規(guī)劃

1. 熟悉個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與人身保險(xiǎn)規(guī)劃的關(guān)系;

2. 掌握購買人身保險(xiǎn)的原則、基本步驟和人身保險(xiǎn)規(guī)劃的基本應(yīng)用。

第三節(jié) 人身保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃案例

1. 通過五個(gè)案例學(xué)習(xí)，希望讀者能在實(shí)際工作中，根據(jù)客戶的不同情況做具體分析，為客戶提供合適的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃建議。

第十章 保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理 8%

第一節(jié) 保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)

1. 熟悉保險(xiǎn)公司存在的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、精算、操作、戰(zhàn)略、聲譽(yù)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

第二節(jié) 保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 掌握保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則、風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)管理組織、風(fēng)險(xiǎn)分類與偏好體系、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與控制、資產(chǎn)負(fù)債管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及溝通;

第一節(jié) 保險(xiǎn)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)

1. 了解公司治理風(fēng)險(xiǎn)、資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)、償付能力風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、代理人風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)的定義及相關(guān)內(nèi)容。

第二節(jié) 保險(xiǎn)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理

2. 掌握主要的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管政策;

3. 掌握保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控的主要內(nèi)容;

4. 了解保險(xiǎn)行業(yè)自律的內(nèi)容。

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