隨著保險(xiǎn)行業(yè)（也可說是金融行業(yè)）管理體制的變革，其業(yè)務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)劃分和業(yè)務(wù)流程必然會發(fā)生變化。如果系統(tǒng)的設(shè)計(jì)應(yīng)用不是以客戶為中心、滿足客戶保險(xiǎn)需求為基礎(chǔ)的話，保險(xiǎn)公司的服務(wù)質(zhì)量和銷售業(yè)績就不可能大幅提高。因此對保險(xiǎn)業(yè)CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的需求將集中在以下幾個(gè)方面：

保險(xiǎn)公司需要通過CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)集中管理各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，統(tǒng)運(yùn)營保險(xiǎn)資金。這樣，不僅是提高公司運(yùn)營專業(yè)化的重要舉措，也會從根本上改進(jìn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體制和客戶管理方式。業(yè)務(wù)集中管理后，可徹底改變目前重規(guī)模、輕質(zhì)量的粗放經(jīng)營模式，由專門資產(chǎn)管理部廣進(jìn)行投資業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)以資產(chǎn)負(fù)債匹配為核心的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理；也只有實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)的集中，才能有效改善客戶結(jié)構(gòu)，謀求收益的最大化。

通過部署CRM系統(tǒng)，保險(xiǎn)公司可明確服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，加快渠道整合，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)、客戶經(jīng)理、呼叫中心和網(wǎng)上保險(xiǎn)平臺等的統(tǒng)一營銷；可根據(jù)客戶保險(xiǎn)需求的不斷更新，積極有效地開發(fā)和推出有競爭力的新產(chǎn)品；把以客戶為中心的思想貫徹到各個(gè)業(yè)務(wù)流程中去，對展業(yè)、承保、查勘、理賠等業(yè)務(wù)流程，以“ 事前”宣傳、“事中”制約和“事后”投訴處理等方式，完善內(nèi)外部服務(wù)體系。

現(xiàn)實(shí)生活中，客戶終止保險(xiǎn)與業(yè)務(wù)員的離職往往有明顯的關(guān)系，但保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員流動(dòng)性很大，因此人員管理也是令許多保險(xiǎn)公司頭痛的事。

隨著CRM系統(tǒng)的應(yīng)用和電子保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，保險(xiǎn)公司需要更新和重建集中式處理的銷售操作平臺，實(shí)現(xiàn)銷售自動(dòng)化，持續(xù)積累客戶經(jīng)驗(yàn)和信息，即使業(yè)務(wù)人員離開，新業(yè)務(wù)員仍然能在最短時(shí)間內(nèi)銜接上，避免客戶大量流失；同時(shí)還將擴(kuò)大或是整合客戶服務(wù)渠道，為其提供適宜的險(xiǎn)種、費(fèi)率和周到的理賠服務(wù)，有效地指導(dǎo)投保人合理投保，提高工作效率和客戶滿意度。