第一章 風險與風險管理概述 12%

第一節(jié) 風險概述

1. 了解風險的不同定義；

2. 掌握風險的特征：客觀性、偶然性、損失性、可測性、可變性；

3. 掌握風險的構(gòu)成要素（風險暴露、風險因素、風險事故、損失）及各要素之間的關(guān)系；

4. 掌握基本風險與特定風險；純粹風險與投機風險；人身風險、財產(chǎn)風險、責任風險和信用風險；可保風險與不可保風險；自然風險、經(jīng)濟風險、政治風險和社會風險的不同分類及定義；

5. 了解風險的成本的定義及構(gòu)成。

第二節(jié) 風險管理概述

1. 掌握風險管理的概念；

2. 熟悉風險管理對企業(yè)、家庭、社會的重要性；

3. 掌握風險管理的三個基本原則：全面周祥、量力而行、成本效益比較原則；

4. 了解風險管理的職能定位和組織；

5. 了解現(xiàn)代風險管理的產(chǎn)生、初期發(fā)展、思維變革等階段；

6. 掌握全面風險管理、非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移方式、危機管理、災(zāi)難備份等風險管理的新發(fā)展；

7. 了解我國風險管理的現(xiàn)狀與問題。

第二章 風險管理的程序 12%

第一節(jié) 風險管理的目標

1. 掌握風險管理的損前目標損后目標；

第二節(jié) 風險識別

1. 了解風險識別的定義和重要意義；

2. 掌握風險識別的常見方法：現(xiàn)場調(diào)查法、調(diào)查問卷法、流程圖法、事故樹分析法；

第三節(jié) 風險衡量

1. 了解風險衡量的定義；

2. 了解隨機變量和概率分布；

3. 熟悉期望值、方差和標準差、變異系數(shù)的定義；

4. 掌握損失頻率、損失程度、損失的期望值和方差的定義及計算；

第四節(jié) 風險管理措施的選擇

1. 了解風險控制的定義和風險控制方法的理論基礎(chǔ)；

2. 掌握風險回避、損失控制、風險隔離和控制型風險轉(zhuǎn)移等四種風險控制方法的定義和運用；

3. 掌握融資型風險轉(zhuǎn)移和風險自留兩類風險融資方法的定義和運用；

4. 通過案例掌握風險管理措施的選擇方法。

第五節(jié) 風險管理措施的實施與效果評價

1. 了解風險管理措施實施過程中風險交流和風險報告；

2. 了解風險管理措施的效果評價。

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第三章 人身風險與人身風險管理 10%

第一節(jié)人身風險識別

1. 了解個人/家庭面臨的人身風險：早逝、長壽、健康、意外傷害、失業(yè)風險；

2. 了解企業(yè)/組織面臨的人身風險：關(guān)鍵員工、多數(shù)員工的人身風險。

第二節(jié) 人身風險衡量

1. 熟悉生命價值理論的定義和運用；

2. 熟悉生命周期理論的定義和運用；

3. 掌握早逝風險的風險衡量方法：生命價值法、家庭需求發(fā)和收入倍數(shù)法等；

4. 熟悉企業(yè)人身風險衡量的方法：盈余扣減法、組織成本法

第三節(jié)人身風險評估

1. 熟悉風險態(tài)度的三種類型：風險厭惡型、風險中立型和風險喜好型；

2. 掌握個人風險承受能力的影響因素；

3. 掌握個人風險承受能力評估的目的、方法和具體應(yīng)用。

第四節(jié) 人身風險管理措施

1. 掌握個人/家庭的風險管理措施；

2. 掌握企業(yè)的風險管理措施。

第四章 保險概述 10%

第一節(jié) 保險的性質(zhì)與作用

1. 了解保險的本質(zhì)；

2. 熟悉保險與賭博、儲蓄、救濟、自保的區(qū)別；

3. 掌握保險按經(jīng)營目的、保險標的、實施方式、業(yè)務(wù)承保方式等的不同分類；

4. 掌握保險的四大功能；

5. 熟悉保險微觀和宏觀作用；

6. 了解保險的社會成本。

7. 掌握保險密度與保險深度的概念。

第二節(jié) 保險的基本原則

1. 掌握最大誠信原則的定義和基本內(nèi)容：告知、說明、保證、棄權(quán)與禁止反言；

2. 掌握保險利益原則的定義、意義和《保險法》關(guān)于保險利益的確定；

3. 熟悉近因原則的定義和運用；

4. 熟悉損失補償原則的定義、意義和派生原則；

第三節(jié) 保險的數(shù)理基礎(chǔ)

1. 了解大數(shù)法則和中心極限定理；

2. 了解不相關(guān)風險的匯聚與降低的基礎(chǔ)知識；

3. 了解相關(guān)風險的匯聚與風險降低的基礎(chǔ)知識。

第四節(jié) 保險合同

1. 掌握保險合同的法律特征；

2. 掌握保險合同的要素（主體、客體和內(nèi)容）

3. 掌握保險合同的不同形式內(nèi)容和效力（投保單、保險單、保險憑證、暫保單、批單或批注等）

第五章 人身保險概述 8%

第一節(jié) 人身保險的概念與特征

1. 掌握人身保險的概念；

2. 熟悉人身保險的六大特點；

第二節(jié) 人身保險的產(chǎn)生與發(fā)展

1. 了解原始的人身保險思想，近代人身保險的萌芽和現(xiàn)代人身保險的產(chǎn)生；

2. 了解人身保險在英國、美國、日本和中國的發(fā)展。

第三節(jié) 人身保險的分類

1. 熟悉人身保險按保障范圍、投保方式、保險期限、實施方式的分類。

第四節(jié)人身保險合同中的常用條款

1. 掌握人身保險合同的常用條款：猶豫期條款、等待期條款、不可抗辯、年齡誤告、自殺、犯罪除外、寬限期、保費自動墊繳、復(fù)效、戰(zhàn)爭除外、保單貸款、保單轉(zhuǎn)讓、不喪失價值條款等。

第六章 人身保險產(chǎn)品 10%

第一節(jié) 人壽保險

1. 掌握人壽保險的概念和特點；

2. 熟悉人壽保險的不同分類；

3. 掌握定期壽險、終身壽險、兩全保險的概念、特點和類型；

第二節(jié) 個人年金

1. 掌握年金保險的定義；

2. 掌握年金保險按年金購買方式、給付起始時間、給付終止時間、年金領(lǐng)取人數(shù)、年金給付金額是否有保證的分類及各類年金的定義。

第三節(jié) 健康保險

1. 掌握健康保險的概念和特點；

2. 掌握健康保險按保險期限、保障內(nèi)容的分類。

第四節(jié) 意外傷害保險

1. 掌握意外傷害保險的概念、特點、意外傷害的界定；

2. 掌握意外傷害保險的主要類型。

第五節(jié) 新型壽險產(chǎn)品

1. 掌握分紅保險的概念、特點和主要形式；

2. 掌握萬能保險的概念、特點和主要形式；

3. 掌握投資連結(jié)保險的概念、特點和主要形式。

第七章 人身保險市場 10%

第一節(jié)人身保險市場的構(gòu)成

1. 了解人身保險市場、人身保險需求方、人身保險供給方的定義；

2. 熟悉影響人身保險市場需求方和供給方的基本因素；

3. 了解保險中介的定義及主體；

4. 了解人身保險市場的客體與內(nèi)容。

第二節(jié) 人身保險經(jīng)營主體的組織形式

1. 熟悉人參保險經(jīng)營主體的不同分類標準；

2. 熟悉根據(jù)保險業(yè)務(wù)范圍分類的財產(chǎn)保險公司、人壽保險公司、專業(yè)健康保險公司、專業(yè)養(yǎng)老保險公司；

3. 熟悉根據(jù)保險行為主體分類的直接保險公司和再保險公司；

4. 熟悉根據(jù)所有制性質(zhì)及公司出資人、持股人分類的國有保險公司、外資保險公司、民營保險公司；

5. 掌握根據(jù)公司組織結(jié)構(gòu)分類的股份制保險公司、相互制保險公司、專屬保險公司的定義和區(qū)別；

6. 熟悉根據(jù)監(jiān)管范圍分類的保險集團公司、財產(chǎn)險公司、保險資產(chǎn)管理公司等。

7. 了解其他典型的組織形式，相互保險社、保險合作社。

第三節(jié) 人身保險監(jiān)管機構(gòu)與自律組織

1. 熟悉保險監(jiān)管的理論、目標、原則、內(nèi)容與監(jiān)管方式、新特點及我國的監(jiān)管目標和基本監(jiān)管框架；

2. 了解保險行業(yè)自律組織和專業(yè)團體。

第五節(jié) 中國人身保險市場發(fā)展概述

1. 了解我國保險市場發(fā)展的基本情況；

2. 了解我國人身保險市場發(fā)展狀況：保費收入、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、市場結(jié)構(gòu)。

第八章 社會保險與企業(yè)員工福利計劃 10%

第一節(jié) 社會保險

1. 掌握社會保險的概念和特征；

2. 了解社會保險與社會保障的關(guān)系；

3. 了解社會保險的作用；

4. 掌握社會保險與商業(yè)人身保險的比較；

5. 熟悉社會保險和商業(yè)人身保險的協(xié)調(diào)發(fā)展關(guān)系；

6. 掌握我國社會保險體系的基本內(nèi)容：基本養(yǎng)老、基本醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育；

第二節(jié) 企業(yè)員工福利計劃

1. 了解企業(yè)員工福利計劃產(chǎn)生的背景、條件與動因；

2. 掌握企業(yè)員工人身保險需求的具體內(nèi)容；

3. 掌握團體保險作為員工福利項目的優(yōu)勢（團體保險的優(yōu)勢、團體保險的條款特征）

4. 掌握團體保險類別：團體人壽、團體健康保險、團體意外、團體年金保險

5. 掌握企業(yè)年金的概念、類型、稅收政策。

第九章 個人理財規(guī)劃與人身保險規(guī)劃 10%

第一節(jié) 個人理財規(guī)劃

1. 了解單目標、多目標、綜合理財規(guī)劃內(nèi)容；

2. 掌握個人理財規(guī)劃的基本原則和程序；

3. 掌握個人理財規(guī)劃的基本內(nèi)容；

4. 熟悉個人理財規(guī)劃的誤區(qū)；

5. 了解社會保障體系與個人理財?shù)年P(guān)系。

第二節(jié) 人身保險規(guī)劃

1. 熟悉個人理財規(guī)劃與人身保險規(guī)劃的關(guān)系；

2. 掌握購買人身保險的原則、基本步驟和人身保險規(guī)劃的基本應(yīng)用。

第三節(jié)人身保險理財規(guī)劃案例

1. 通過五個案例學習，希望讀者能在實際工作中，根據(jù)客戶的不同情況做具體分析，為客戶提供合適的保險理財規(guī)劃建議。

第十章 保險行業(yè)風險與風險管理 8%

第一節(jié)保險公司的風險

1. 熟悉保險公司存在的市場風險、信用風險、精算、操作、戰(zhàn)略、聲譽、流動性風險等內(nèi)容。

第二節(jié)保險公司的風險管理

1. 掌握保險公司全面風險管理的基本原則、風險管理環(huán)境、風險管理組織、風險分類與偏好體系、風險識別與評估、風險計量、風險應(yīng)對與控制、資產(chǎn)負債管理、風險預(yù)警、風險監(jiān)督、風險報告及溝通；

第一節(jié) 保險行業(yè)的風險

1. 了解公司治理風險、資金運用風險、償付能力風險、聲譽風險、代理人風險、監(jiān)管風險的定義及相關(guān)內(nèi)容。

第二節(jié)保險行業(yè)的風險管理

2. 掌握主要的風險管理監(jiān)管政策；

3. 掌握保險業(yè)風險管控的主要內(nèi)容；

4. 了解保險行業(yè)自律的內(nèi)容。