2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第八章 金融風險管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)層面的流動性風險包括不能及時以合理成本應(yīng)對客戶贖回、產(chǎn)品到期無法履約支付等。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)層面的流動性風險包括不能及時以合理成本應(yīng)對客戶贖回、產(chǎn)品到期無法履約支付等。

2、資本的功能主要體現(xiàn)在（）?！径噙x題】

A.為金融機構(gòu)提供融資

B.抵御風險損失

C.顯示金融機構(gòu)的實力和信譽，向債權(quán)人和投資者樹立信心

D.維持金融體系的穩(wěn)定

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：資本的功能主要體現(xiàn)在：第一，為金融機構(gòu)提供融資。資本是金融機構(gòu)發(fā)放貸款和投資的資金來源之一；第二，它可以抵御風險損失，保證公司正常運營， 為避免破產(chǎn)提供緩沖余地；第三，資本顯示金融機構(gòu)的實力和信譽，向債權(quán)人和投資者樹立信心；第四，限制業(yè)務(wù)過度擴張和承擔風險，資本是與風險相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機構(gòu)承擔風險的底線和邊界；第五，維持金融體系的穩(wěn)定，監(jiān)管當局通過規(guī)定法定資本比率來約束和控制金融機構(gòu)過度業(yè)務(wù)擴張和風險承擔，進而維護金融體系的穩(wěn)定。

3、在2017年證監(jiān)會89號文及中國證券業(yè)協(xié)會上述指引的規(guī)范下，證券公司的信用風險管理從（ ）、內(nèi)部評級應(yīng)用、壓力測試等方面得到提高?！締芜x題】

A.市場風險管理

B.風險防范

C.法律風險管理

D.風險政策

正確答案:D

答案解析:在2017年證監(jiān)會89號文及中國證券業(yè)協(xié)會上述指引的規(guī)范下，證券公司的信用風險管理從【風險政策】、內(nèi)部評級應(yīng)用、壓力測試等方面得到提高。

4、操作風險的一種分類方法是根據(jù)定義將其劃分為由（）所引發(fā)的四類風險?！径噙x題】

A.人員

B.系統(tǒng)

C.流程

D.外部事件

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：操作風險的一種分類方法是根據(jù)定義將其劃分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風險；另一種分類方法是根據(jù)損失事件類型將其劃分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動，實物資產(chǎn)的損壞，營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理。

5、內(nèi)部審計是第三道風險防線?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:內(nèi)部審計是第三道風險防線。