2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、募集機(jī)構(gòu)不得通過下列（）媒介渠道推介私募基金。Ⅰ.海報(bào)、戶外廣告Ⅱ.公開出版資料Ⅲ. 公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客Ⅳ.未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：公開出版資料；面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；海報(bào)、戶外廣告；電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報(bào)告會、分析會；未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。

2、會計(jì)師事務(wù)所申請證券資格應(yīng)當(dāng)依法成立（）年以上?！具x擇題】

A.5

B.4

C.3

D.6

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：按照調(diào)整后的《通知規(guī)定》，會計(jì)師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）依法成立5年以上，組織形式為合伙制或特殊的普通合伙制；由有限責(zé)任制轉(zhuǎn)制為合伙制或特殊的普通合伙制的會計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)營期限連續(xù)計(jì)算；（2）質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好；會計(jì)師事務(wù)所設(shè)立分所的，會計(jì)師事務(wù)所及其分所應(yīng)當(dāng)在人事、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和信息管理等方面做到實(shí)質(zhì)性的統(tǒng)一；（3）注冊會計(jì)師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計(jì)師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人，且每一注冊會計(jì)師的年齡均不超過65周歲；（4）凈資產(chǎn)不少于500萬元；（5）會計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8000萬元；（6）上一年度業(yè)務(wù)收入不少于8000萬元，其中審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元，本項(xiàng)所稱業(yè)務(wù)收入和審計(jì)業(yè)務(wù)收入均指以會計(jì)師事務(wù)所名義取得的相關(guān)收入；（7）至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上；（8）不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年；因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年；申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

3、交易型開放式指數(shù)基金的特征包括（）。Ⅰ.被動投資的指數(shù)型基金Ⅱ.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制Ⅲ.獨(dú)特的現(xiàn)金申購、贖回機(jī)制Ⅳ.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動投資的指數(shù)型基金。其具有以下特點(diǎn)：（1）被動投資的指數(shù)基金；（Ⅰ正確）（2）獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制；（Ⅱ正確）（3）實(shí)行一級市場和二級市場并存的交易制度。（Ⅳ正確）

4、開放式基金的非交易過戶主要包括（）。Ⅰ.捐贈 Ⅱ.繼承Ⅲ.贖回 Ⅳ.司法強(qiáng)制執(zhí)行【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：開放式基金的非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。

5、基金資產(chǎn)估值應(yīng)考慮的因素不包括（）?！具x擇題】

A.交易價(jià)格的公允性

B.估值頻率

C.估值方法的一致性及公開性

D.估值機(jī)構(gòu)的權(quán)威性

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：基金資產(chǎn)估值需考慮的因素：（1）估值頻率；（2）交易價(jià)格的公允性；（3）估值方法的一致性及公開性。

6、大多數(shù)高新技術(shù)領(lǐng)域的中小企業(yè)，無法提供有效的擔(dān)保和抵押，在創(chuàng)業(yè)初期或市場擴(kuò)張期往往會選擇（）方式進(jìn)行融資。 【選擇題】

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.民間借貸

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：常見的直接融資方式有股票市場融資、債券市場融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。其中，風(fēng)險(xiǎn)投資融資是風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金流通方式。風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)多數(shù)為高新技術(shù)領(lǐng)域的中小企業(yè)，其無法提供有效的擔(dān)保和抵押，在創(chuàng)業(yè)初期或市場擴(kuò)張期，需要持續(xù)不斷的資金投入，往往會選擇風(fēng)險(xiǎn)投資融資方式進(jìn)行融資。

7、短期國庫券的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ.違約風(fēng)險(xiǎn)極小                                                          Ⅱ.流動性強(qiáng)Ⅲ.違約風(fēng)險(xiǎn)大        Ⅳ.流動性弱【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：短期國庫券是政府部門發(fā)行的短期債券，主要用于彌補(bǔ)財(cái)政入不敷出和為到期的政府債券提供融資。因?yàn)橛姓庞米鲹?dān)保，短期國庫券幾乎沒有違約風(fēng)險(xiǎn)（Ⅰ正確）；同時(shí)因?yàn)槠谙薅蹋谢钴S的二級市場可供交易，短期國庫券流動性很強(qiáng)（Ⅱ正確）。

8、在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價(jià)證券所形成的國際資本流動是（）?！具x擇題】

A.國際直接投資

B.國際間接投資

C.投機(jī)性資金流動

D.保值性資金流動

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：本題主要考查國際間接投資的內(nèi)容。國際間接投資也就是國際證券投資，是指在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價(jià)證券所形成的國際資本流動；選項(xiàng)A：國際直接投資是指哪些以獲得國外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國際資本流動；選項(xiàng)C：投機(jī)性資金流動，是指投資者利用國際上金融資產(chǎn)或商品價(jià)格的波動，進(jìn)行高拋低吸而形成的資金流動；選項(xiàng)D：保值性資金的流動又被稱為避險(xiǎn)性資金流動或資金外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動。

9、收益公司債券與一般債券的不同點(diǎn)有（）。 Ⅰ.利息只在公司有盈利時(shí)才支付Ⅱ.如果發(fā)行公司的利潤扣除各項(xiàng)固定支出后的余額不足支付債券利息時(shí)，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)Ⅲ.所有應(yīng)付利息付清后，公司才可以對股東分紅Ⅳ.沒有固定到期日【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：第Ⅳ項(xiàng)，收益公司債券也是具有固定的到期日。

10、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是（）。Ⅰ.封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上Ⅱ.開放式基金可隨時(shí)提出申購或贖回申請，大部分不上市交易Ⅲ.開放式基金的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響Ⅳ.封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：封閉式基金的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響（Ⅲ錯(cuò)誤），常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值；開放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其申購價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購買費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場供求影響。封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計(jì)算外，以后的交易計(jì)價(jià)方式不同。