2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為（）。Ⅰ.審批Ⅱ.注冊(cè)Ⅲ.開戶Ⅳ.委托【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶（Ⅲ正確）和委托（Ⅳ正確）兩個(gè)環(huán)節(jié)。

2、記名股票是指在股票和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東的姓名的股票，它具有（）的特點(diǎn)。Ⅰ.可以一次或分次繳納出資Ⅱ.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制Ⅲ.便于掛失Ⅳ.必須一次繳納出資【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：記名股票的特點(diǎn)是：（1）股東權(quán)利歸屬于記名股東；（2）可以一次或分次繳納出資；（Ⅰ正確）（3）轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制；（Ⅱ正確）（4）便于掛失，相對(duì)安全。（Ⅲ正確）

3、國(guó)際債券的特征有（）。Ⅰ.發(fā)行規(guī)模大 Ⅱ.存在匯率風(fēng)險(xiǎn) Ⅲ.資金來源廣 Ⅳ.有國(guó)家主權(quán)保障【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：國(guó)際債券的特征有：（1）發(fā)行規(guī)模大；（Ⅰ正確）（2）存在匯率風(fēng)險(xiǎn)；（Ⅱ正確）（3）資金來源廣；（Ⅲ正確）（4）有國(guó)家主權(quán)保障。（Ⅳ正確）

4、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括（）。 Ⅰ.運(yùn)作費(fèi) Ⅱ.管理費(fèi) Ⅲ.交易費(fèi)Ⅳ.托管費(fèi)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：基金的費(fèi)用包括管理費(fèi)（Ⅱ正確）、托管費(fèi)（Ⅳ正確）、運(yùn)作費(fèi)（Ⅰ正確）（包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等）、交易費(fèi)（Ⅲ正確）（主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)）、銷售服務(wù)費(fèi)（基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等）。

5、下列說法中，基金托管人職責(zé)終止的情形是（）。Ⅰ.被依法取消基金托管資格Ⅱ.被基金份額持有人大會(huì)解任Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)Ⅳ.基金合同約定而其他情形【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：《中國(guó)人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：被依法取消基金托管資格（Ⅰ項(xiàng)正確）；被基金份額持有人大會(huì)解任（Ⅱ項(xiàng)正確）；依法解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)（Ⅲ項(xiàng)正確）；基金合同約定而其他情形（Ⅳ項(xiàng)正確）。

6、證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是（）?！具x擇題】

A.商業(yè)銀行

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)公司

D.基金公司

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

7、風(fēng)險(xiǎn)管理具體表現(xiàn)為（）。Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真分析和衡量風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)要主動(dòng)有意識(shí)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)要被動(dòng)無意識(shí)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取系統(tǒng)和科學(xué)的管理措施，以保證最終能夠穩(wěn)妥地獲取風(fēng)險(xiǎn)收益【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：風(fēng)險(xiǎn)管理的本質(zhì)特征是事前管理，事前管理決定了風(fēng)險(xiǎn)管理是一種積極管理，這種積極主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理具體表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真分析和衡量風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)有意識(shí)地而不是被動(dòng)無意識(shí)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取系統(tǒng)和科學(xué)的管理措施，以保證最終能夠穩(wěn)妥地獲取風(fēng)險(xiǎn)收益（風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)）。

8、下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算公式錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.Delta=期權(quán)價(jià)格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化

B.Theta=期權(quán)價(jià)值變化/到期時(shí)間變化

C.Vega=期權(quán)價(jià)值變化/風(fēng)險(xiǎn)利率的變化

D.Rho=期權(quán)價(jià)格的變化/無風(fēng)險(xiǎn)利率的變化

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：Vega值反映合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。Vega=期權(quán)價(jià)值變化/波動(dòng)率的變化；選項(xiàng)A說法正確：Delta值反映期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Delta=期權(quán)價(jià)格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化；選項(xiàng)B說法正確：Theta值反映到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。Theta=期權(quán)價(jià)值變化/到期時(shí)間變化；選項(xiàng)D說法正確：Rho值反映無風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Rho=期權(quán)價(jià)格的變化/無風(fēng)險(xiǎn)利率的變化。

9、一般需要擔(dān)保的發(fā)行債券的主體所發(fā)行的債券是（）?！具x擇題】

A.政府債券

B.金融債券

C.信譽(yù)卓著的大公司發(fā)行的公司債券

D.一般公司發(fā)行的公司債券

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：一般來說，政府債券無須提供擔(dān)保，因?yàn)檎莆諊?guó)家資源，可以征稅，所以政府債券安全性最高；金融債券大多數(shù)也可免除擔(dān)保，因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)作為信用機(jī)構(gòu)，本身就具有較高的信用；公司債券不同，一般公司的信用狀況要比政府和金融機(jī)構(gòu)差，所以，大多數(shù)公司發(fā)行債券被要求提供某種形式的擔(dān)保。但少數(shù)大公司經(jīng)營(yíng)良好，信譽(yù)卓著，也發(fā)行信用公司債券。

10、系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從以下（）方面入手。Ⅰ.計(jì)算絕對(duì)收益Ⅱ.計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益Ⅲ.計(jì)算相對(duì)收益Ⅳ.進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從四個(gè)方面入手：計(jì)算絕對(duì)收益；計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益；計(jì)算相對(duì)收益；進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因。