2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、證券存管一般是指將證券交給（）保管?！具x擇題】

A.證券公司

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券交易所

D.保薦機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券存管一般是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管；證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為；債券的托管一般是在商業(yè)銀行。

2、承銷商在承銷記賬式國(guó)債時(shí)，可以選擇的分銷方法有（）。Ⅰ.場(chǎng)內(nèi)不掛牌分銷Ⅱ.場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷Ⅲ.場(chǎng)外簽訂分銷合同Ⅳ.境外分銷【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：記賬式國(guó)債分銷是指在規(guī)定的分銷期內(nèi)，國(guó)債承銷團(tuán)成員將中標(biāo)的全部或部分國(guó)債債權(quán)額度銷售給非國(guó)債承銷團(tuán)成員的行為。記賬式國(guó)債采取場(chǎng)內(nèi)掛牌（Ⅱ正確）、場(chǎng)外簽訂分銷合同（Ⅲ正確）和試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺(tái)銷售的方式分銷。

3、證券類機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)需要從（）等多個(gè)維度入手。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)文化Ⅱ.組織架構(gòu)Ⅲ.管理機(jī)制Ⅳ.信息系統(tǒng)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券類機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)需要從風(fēng)險(xiǎn)文化、組織架構(gòu)、管理機(jī)制、信息系統(tǒng)等多個(gè)維度入手，旨在提升其信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、預(yù)警、緩釋及處置能力。

4、對(duì)基金份額持有人大會(huì)認(rèn)識(shí)不正確的是（）?！具x擇題】

A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集

D.一般由基金管理人召集

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法不正確：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)。

5、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)禁止的行為有（）。Ⅰ.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資Ⅱ.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益Ⅳ.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：基金管理人不得有下列行為：（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；（Ⅰ正確）（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；（Ⅱ正確）（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；（Ⅲ正確）（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（Ⅳ正確）（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

6、原始存款為5萬(wàn)元，法定準(zhǔn)備金率為2%，借助存款貨幣創(chuàng)造商業(yè)銀行的總存款最高可以達(dá)到( )萬(wàn)元?！具x擇題】

A.250

B.10

C.25

D.50

正確答案:A

答案解析:本題考查貨幣乘數(shù)。中央銀行發(fā)行的基礎(chǔ)貨幣，包括社會(huì)流通中的現(xiàn)金和銀行體系中作為準(zhǔn)備金的存款。商業(yè)銀行可以根據(jù)基礎(chǔ)貨幣創(chuàng)造出倍數(shù)的貨幣供給額，其中基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系被稱為貨幣乘數(shù)。 貨幣乘數(shù)公式為:m=1/r，法定準(zhǔn)備金率為r，m代表貨幣乘數(shù)，根據(jù)題干,r=2%，帶入公式可得m=50。原始存款為D0，商業(yè)銀行總存款為D1=D0xm=5*50=250萬(wàn)元。故本題選擇A選項(xiàng)。

7、對(duì)基金、股票與債券認(rèn)識(shí)正確的是（）。Ⅰ.它們反映的都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系 Ⅱ.股票和債券是間接投資工具Ⅲ.基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具Ⅳ.基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：三者中只有債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系（Ⅰ錯(cuò)誤）；股票和債券是直接投資工具（Ⅱ錯(cuò)誤）?；?、股票和債券的區(qū)別：（1）所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系，但公司型基金除外；（2）所籌集資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具；（3）收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小?；鹬饕顿Y于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。

8、根據(jù)《衍生工具與避險(xiǎn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的規(guī)定，金融衍生工具分為（）?！具x擇題】

A.場(chǎng)內(nèi)衍生工具和場(chǎng)外衍生工具

B.獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

C.基礎(chǔ)衍生工具和派生衍生工具

D.普通衍生工具和特殊衍生工具

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：《衍生工具與避險(xiǎn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》是首個(gè)具有重要影響的文件，該準(zhǔn)則將金融衍生工具劃分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具兩大類，并給出了較為明確的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)量依據(jù)，尤其是所謂公允價(jià)值的應(yīng)用，對(duì)后來(lái)各類機(jī)構(gòu)制定衍生工具計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)具有重大影響。

9、（）是指由于某一國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國(guó)家或地區(qū)債務(wù)人沒有能力或者拒絕履行證券公司債務(wù)，或使證券公司在該國(guó)家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使證券公司遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)?！具x擇題】

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是指由于某一國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國(guó)家或地區(qū)債務(wù)人沒有能力或者拒絕履行證券公司債務(wù)，或使證券公司在該國(guó)家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使證券公司遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。

10、當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，在市場(chǎng)上引起的反應(yīng)為（）。【選擇題】

A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

B.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

C.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

D.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加，可直接運(yùn)用的超額準(zhǔn)備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。