很多小伙伴對證券從業(yè)考試還不是很了解，當然考試相關(guān)的內(nèi)容更不可能知道了，今天幫考網(wǎng)就來給大家科普一下。

投資銀行(Investment Banks)是與商業(yè)銀行相對應的一類金融機構(gòu)。主要從事證券發(fā)行、承銷、交易、企業(yè)重組、兼并與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業(yè)務的非銀行金融機構(gòu)，是資本市場上的主要金融中介。投資銀行是美國和歐洲大陸的稱謂，英國稱之為商人銀行，在中國和日本則指證券公司。

大致來說，投資銀行的職能，可以被分為三大類：

1)投行(Banking)：這部分職能，主要和公司金融有關(guān)，比如股權(quán)融資、債權(quán)融資、并購等。

2)交易(Trading)：這部分職能，主要是在證券市場上進行交易買賣，包括大眾比較熟悉的股票、債券、以及各種大眾不太熟悉的金融衍生品。

3)資產(chǎn)管理(Asset Management)：簡而言之，就是幫助那些有錢的客戶(個人和機構(gòu))管理他們的資產(chǎn)。

從這些投行的職能就可以看出，投資銀行做的事情，和普通的商業(yè)銀行完全不同。商業(yè)銀行的主營業(yè)務，即收取存款，放出貸款，基本和投行的主營業(yè)務完全不搭邊。那么為什么投資銀行被成為“銀行”呢?

這主要是因為，很多投資銀行，其前身確實是商業(yè)銀行。比如美國最大的投行之一，摩根斯坦利，其前身就是美國最大的商業(yè)銀行集團，摩根銀行。但是由于美國歷史上對于銀行行業(yè)的立法變化，導致商業(yè)銀行和投資銀行之間分分合合。

適合人群

概括地說，證券從業(yè)機構(gòu)中從事證券業(yè)務的專業(yè)人員應當取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。具體如下：

1、證券公司中從事自營、經(jīng)紀、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務部門的管理人員；

2、基金管理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務部門的管理人員；

3、基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務部門的管理人員；

4、證券投資咨詢機構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員；

5、證券資信評估機構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員應當取得執(zhí)業(yè)證書。

相關(guān)機構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務。被證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

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