2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與證券投資基金管理公司5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在股票市場(chǎng)的保證金交易中，投資銀行以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)股票。這種交易方式體現(xiàn)了投資銀行的（）功能?！締芜x題】

A.期限中介

B.流動(dòng)性中介

C.風(fēng)險(xiǎn)中介

D.信息中介

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：本題考核投資銀行的功能。在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)股票。通過這種方式，投資銀行為金融市場(chǎng)的交易者提供了流動(dòng)性中介。

2、同一基金管理公司管理的全部資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的資金合計(jì)不得超過（）億元?！締芜x題】

A.100

B.200

C.300

D.500

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：同一基金管理公司管理的全部資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的資金合計(jì)不得超過300億元。

3、私募發(fā)行的不足之處體現(xiàn)在（）?！径噙x題】

A.證券流動(dòng)性差

B.可能被投資者操縱

C.不利于企業(yè)提高知名度

D.發(fā)行價(jià)格和交易價(jià)格可能會(huì)比較高

E.發(fā)行面窄

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項(xiàng)ABCE正確：私募發(fā)行相對(duì)于公募發(fā)行有以下優(yōu)點(diǎn)：簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)；避免公同商業(yè)機(jī)密泄露；節(jié)省發(fā)行費(fèi)用；縮短了發(fā)行時(shí)間；發(fā)行條款靈活，可以制定更為符合發(fā)行人要求的條款；比公開發(fā)行更有成功的把握等。但私募發(fā)行也有以下不足：證券流動(dòng)性差；發(fā)行價(jià)格和交易價(jià)格可能會(huì)比較低，不利于籌資者；可能被投資者操縱；發(fā)行面窄，不利于企業(yè)提高知名度等。證券私募發(fā)行具有不同于證券公開發(fā)行方式的特點(diǎn)，發(fā)行人須結(jié)合自身需要選擇發(fā)行方式。

4、注冊(cè)制下的科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板通常（）股為一手?！締芜x題】

A.100

B.200

C.1000

D.2000

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：股票交易中常用“手”作為標(biāo)準(zhǔn)單位，通常100股為一標(biāo)準(zhǔn)手。注冊(cè)制下的科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板通常200股為一手。若是債券，則以1000元為一手。

5、該機(jī)構(gòu)投資者在委托股票交易時(shí)，其成交價(jià)格按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則由證券交易所撮合主機(jī)自動(dòng)撮合確定成交價(jià)格。如果該機(jī)構(gòu)投資者是在10：00-11：00委托交易，其股票成交價(jià)的競(jìng)價(jià)是（）?！究陀^案例題】

A.集合競(jìng)價(jià)

B.連續(xù)競(jìng)價(jià)

C.投標(biāo)經(jīng)紀(jì)

D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：我國(guó)開盤價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果，競(jìng)價(jià)時(shí)間9：15-9：25，其余時(shí)間進(jìn)行連續(xù)競(jìng)價(jià)。