2021年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第九章 中央銀行與金融監(jiān)管5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在銀行業(yè)監(jiān)管中，現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)是（ ）檢查?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)性

B.有效性

C.適宜性

D.合規(guī)性

正確答案:D

答案解析:銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法包括：①非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督建立在對(duì)單個(gè)銀行并表的基礎(chǔ)上，包括審查和分析各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表。②現(xiàn)場(chǎng)檢查。包括合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性檢查兩大方面。合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)是現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)。除了銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查外，還可以委托外部力量來(lái)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。③并表監(jiān)管。包括境內(nèi)外業(yè)務(wù)、表內(nèi)外業(yè)務(wù)和本外幣業(yè)務(wù)。④監(jiān)管評(píng)級(jí)。銀行機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)是用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)識(shí)別和度量風(fēng)險(xiǎn)，是為了實(shí)現(xiàn)銀行監(jiān)管目標(biāo)，進(jìn)行有效監(jiān)管的基礎(chǔ)。

2、在2010年第一季度的貨幣政策操作中，屬于公開(kāi)市場(chǎng)操作的是（）?！究陀^案例題】

A.發(fā)行央行票據(jù)1.43萬(wàn)億元

B.上調(diào)存款準(zhǔn)備金率

C.正回購(gòu)8930億元

D.對(duì)特定票據(jù)優(yōu)先辦理再貼現(xiàn)

正確答案:A、C

答案解析:本題考查公開(kāi)市場(chǎng)操作的概念。公開(kāi)市場(chǎng)操作是指中央銀行在金融市場(chǎng)上買賣國(guó)債或中央銀行票據(jù)等有價(jià)證券，影響貨幣供應(yīng)量和市場(chǎng)利率的行為。正回購(gòu)是指央行在向商業(yè)銀行賣出債券的同時(shí)，約定在未來(lái)某一時(shí)間、按照約定的價(jià)格再買回上述債券的業(yè)務(wù)，其實(shí)質(zhì)是央行用債券做抵押借入資金，目的是為了回籠貨幣。

3、國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（），由核心一級(jí)資本滿足。【單選題】

A.1.5%

B.1%

C.2.5%

D.2%

正確答案:B

答案解析:除最低資本要求、儲(chǔ)備資本和逆周期資本要求外，系統(tǒng)重要性銀行還應(yīng)當(dāng)計(jì)提附加資本，國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1%，由核心一級(jí)資本滿足。

4、按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（ ）?！締芜x題】

A.4%

B.8%

C.10%

D.15%

正確答案:B

答案解析:本題考查中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《資本辦法》的規(guī)定。按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《資本辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%。

5、下列銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容中，屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是（ ）?！締芜x題】

A.審批業(yè)務(wù)范圍

B.監(jiān)管資產(chǎn)安全性

C.監(jiān)管內(nèi)控有效性

D.監(jiān)管流動(dòng)適度性

正確答案:A

答案解析:本題考查銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管涵蓋的環(huán)節(jié)。市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管應(yīng)當(dāng)全面涵蓋以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)、審批注冊(cè)資本、審批高級(jí)管理人員的任職資格、審批業(yè)務(wù)范圍。