2019年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五部分|第三章 銀行自律與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于( )起正式通過并實施?！締芜x題】

A.1995年3月

B.2000年8月

C.2006年10月

D.2007年2月

正確答案:D

答案解析:我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于2007年2月起正式通過并實施。

2、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)通過（ ）等多種途徑和方式，促進行業(yè)信息交流與合作?！径噙x題】

A.日常信息交流

B.召開專題協(xié)調(diào)會

C.參加同業(yè)聯(lián)席會議

D.銀行業(yè)自律組織

E.參加學(xué)術(shù)研討會

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過日常信息交流、參加學(xué)術(shù)研討會、召開專題協(xié)調(diào)會、參加同業(yè)聯(lián)席會議以及銀行業(yè)自律組織等多種途徑和方式，促進行業(yè)內(nèi)信息交流與合作。

3、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”條款的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員（ ）?！径噙x題】

A.不得為客戶開立匿名賬戶

B.不得為客戶開立假名賬戶

C.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)

D.應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件

E.應(yīng)當了解客戶賬戶是否被第三方控制

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:
 不得為客戶開立匿名或假名賬戶，也不得在未完成法定審核身份義務(wù)的情況下接受客戶指令，辦理業(yè)務(wù)。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應(yīng)當根據(jù)風(fēng)險控制要求，了解客戶的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險承受能力。

4、下列關(guān)于“銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)”職業(yè)操守要求，表述正確的是（）?！締芜x題】

A.
互相監(jiān)督

B.忠于職守

C.
崗位職責(zé)

D.
禁止賄賂及不當便利

正確答案:B

答案解析:

銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)的職業(yè)操守要求包括忠于職守、爭議處理、離職交接、兼職、愛護機構(gòu)財產(chǎn)、費用報銷、電子設(shè)備使用、媒體采訪、舉報違法行為。

崗位職責(zé)屬于從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。

互相監(jiān)督屬于銀行從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守。

禁止賄賂及不當便利屬于從業(yè)人員與監(jiān)管者的職業(yè)操守。

5、下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“忠于職守”規(guī)定的是（）?！締芜x題】

A.保守所在機構(gòu)商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)秘密，維護所在機構(gòu)利益

B.向客戶透露本行理財產(chǎn)品設(shè)計全過程

C.從業(yè)人員在公開場合與他人討論所在機構(gòu)的商業(yè)秘密

D.在他人損害自己所在機構(gòu)形象和聲譽時，不及時制止，造成重大的聲譽影響

正確答案:A

答案解析:

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機構(gòu)的各種規(guī)章制度,保護所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù),自覺維護所在機構(gòu)的形象和聲譽。

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當維護所在機構(gòu)的形象和聲譽,不在公共場所發(fā)表與身份不符的有損本機構(gòu)的言論。同時,在他人損害自己所在機構(gòu)形象和聲譽時,也應(yīng)堅決制止,重大情況應(yīng)當及時報告所在機構(gòu),以對相關(guān)事實予以澄清。