2020年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 客戶分類與需求分析5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以客戶為中心轉(zhuǎn)為以產(chǎn)品為中心?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)為以客戶為中心，了解客戶是基礎(chǔ)和關(guān)鍵。

2、下列屬于客戶的定性信息有（）?！径噙x題】

A.財務(wù)信息

B.基本信息

C.個人興趣

D.職業(yè)規(guī)劃

E.儲蓄狀況

正確答案:B、C、D

答案解析:客戶信息可分為定性信息和定量信息，客戶財務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財務(wù)信息即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標等屬于定性信息。

3、理財師了解客戶的方法包括（）?！径噙x題】

A.數(shù)據(jù)挖掘

B.電話溝通

C.面談溝通

D.開戶資料

E.調(diào)查問卷

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確：理財師了解客戶的方法有：

4、按年齡層把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為六個階段，其中最重要的理財活動是收入增加、籌退休金的時期是（ ）?！締芜x題】

A.穩(wěn)定期

B.維持期

C.高峰期

D.退休期

正確答案:B

答案解析:選項B：維持期最重要的理財理財活動是收入增加、籌退休金；

5、對于理財師而言，提供專業(yè)化服務(wù)和加強客戶關(guān)系主要指通過客戶資料的（    ），確定客戶的需求，為客戶制定能夠滿足其理財需求和承受能力的合理的綜合理財方案?！径噙x題】

A.收集

B.整理

C.分析

D.估計

E.判斷

正確答案:A、B、C、E

答案解析:對于理財師而言，提供專業(yè)化服務(wù)和加強客戶關(guān)系主要指通過客戶資料的收集、整理、分析判斷，確定客戶的需求，為客戶制定能夠滿足其理財需求和承受能力的合理的綜合理財方案（選項ABCE正確）。