2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個(gè)人理財(cái)概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、個(gè)人理財(cái)最早在____興起，首先在____發(fā)展成熟。（ ）【單選題】

A.英國(guó)；英國(guó)

B.美國(guó)；美國(guó)

C.美國(guó)；英國(guó)

D.英國(guó)；美國(guó)

正確答案:B

答案解析:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早在美國(guó)興起，并首先在美國(guó)發(fā)展成熟，選項(xiàng)B正確。

2、理財(cái)規(guī)劃師了解、分析客戶(hù)的能力不包括（ ）?！締芜x題】

A.掌握接觸客戶(hù)、取得客戶(hù)信賴(lài)的方法

B.收集、整理客戶(hù)信息

C.客戶(hù)分類(lèi)和了解、分析客戶(hù)需求

D.投資理財(cái)產(chǎn)品選擇、組合和理財(cái)規(guī)劃

正確答案:D

答案解析:理財(cái)師的專(zhuān)業(yè)能力可以概括為如下兩點(diǎn)：首先，了解、分析客戶(hù)的能力，包括掌握接觸客戶(hù)、取得客戶(hù)信賴(lài)的方法（選項(xiàng)A包括），收集、整理客戶(hù)信息（選項(xiàng)B包括），客戶(hù)分類(lèi)和了解、分析客戶(hù)需求等工作（選項(xiàng)C包括）；其次，投資理財(cái)產(chǎn)品選擇、組合和理財(cái)規(guī)劃的能力；在工作中，理財(cái)師關(guān)鍵技能體現(xiàn)在資產(chǎn)配置上。

3、下列關(guān)于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，描述錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方

B.商業(yè)銀行是個(gè)人理財(cái)服務(wù)的提供商之一

C.商業(yè)銀行制定具體的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)管理辦法

D.商業(yè)銀行一般利用非銀行金融機(jī)構(gòu)渠道向個(gè)人客戶(hù)提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D描述錯(cuò)誤：商業(yè)銀行是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方，是個(gè)人理財(cái)服務(wù)的提供商之一。商業(yè)銀行制定具體的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)管理辦法，一般利用自身的渠道向個(gè)人客戶(hù)提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)；選項(xiàng)ABC描述正確。

4、從客戶(hù)等級(jí)來(lái)看，（ ）客戶(hù)范圍相對(duì)較廣，但服務(wù)種類(lèi)相對(duì)較窄?！締芜x題】

A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

B.財(cái)富管理業(yè)務(wù)

C.私人銀行業(yè)務(wù)

D.理財(cái)業(yè)務(wù)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D：從客戶(hù)等級(jí)來(lái)看，理財(cái)業(yè)務(wù)客戶(hù)范圍相對(duì)較廣，但服務(wù)種類(lèi)相對(duì)較窄；選項(xiàng)A：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)；選項(xiàng)B：財(cái)富管理客戶(hù)則居二者之中，客戶(hù)等級(jí)高于理財(cái)業(yè)務(wù)客戶(hù)但低于私人銀行客戶(hù)，服務(wù)種類(lèi)超過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)客戶(hù)但少于私人銀行業(yè)務(wù)客戶(hù)；選項(xiàng)C：私人銀行客戶(hù)等級(jí)最高，服務(wù)種類(lèi)最為齊全。

5、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個(gè)人客戶(hù)、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)、第三方機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等，這些主體在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中具有不同地位。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個(gè)人客戶(hù)、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)、第三方機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等，這些主體在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中具有不同地位。