2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、理財師征詢客戶的意見并和客戶一起對理財目標進行調(diào)整，從而確定理財目標，使其（    ）。【多選題】

A.具體

B.可行

C.合理

D.高效

E.明確

正確答案:A、B、C、E

答案解析:理財師應征詢客戶的意見并和客戶一起對理財目標進行調(diào)整，從而確定理財目標，使其具體、明確、合理、可行（選項ABCE正確）。

2、下列屬于金融市場本身構成要素的有（ ）?！径噙x題】

A.金融市場主體

B.金融市場客體

C.金融市場中介

D.金融市場價格

E.金融市場場所

正確答案:A、B、C

答案解析:金融市場的構成要素主要包括主體、客體、中介和監(jiān)管機構（選項ABC正確）：（1）金融市場的主體即參與金融市場交易的當事人，包括企業(yè)、政府及政府機構、中央銀行、金融機構、居民個人（家庭）；（2）金融市場的客體即金融市場的交易對象，也就是通常所說的金融工具。包括同業(yè)拆借、票據(jù)、債券、股票、外匯和金融衍生品等；（3）金融市場的中介大體分為兩類：交易中介和服務中介；（4）監(jiān)管機構：我國金融監(jiān)督管理機構主要包括中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會。

3、看跌期權賦予買方按執(zhí)行價格買入標的物的權利?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:看跌期權賦予買方按執(zhí)行價格賣出標的物的權利；看漲期權賦予買方按執(zhí)行價格買入標的物的權利。

4、商業(yè)銀行只需對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算，不用再為每一個理財計劃制作明細記錄?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第二十七條規(guī)定，商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應按照理財合同約定管理和使用。商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄。

5、關于客戶信息收集的具體步驟，下列說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.理財師自己沒有心理障礙，是站在為客戶解決問題的立場上，需要去深入了解客戶的財務信息

B.引導客戶，告訴客戶為什么要了解這些信息

C.在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關心的問題，可以去問些與其不相關的信息

D.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，便于把問題延伸出來，較為全面地了解客戶信息

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關心的問題，不要去問那些與其不相關的信息。

6、定期評估是理財服務的必要步驟和要求，也是理財師應盡的責任，定期評估的頻率主要取決于（      ）?！径噙x題】

A.客戶的投資金額和占比

B.投資環(huán)境的變化

C.客戶的要求

D.客戶個人財務狀況變化幅度

E.客戶的風險偏好

正確答案:A、D、E

答案解析:定期評估是理財服務的必要步驟和要求，也是理財師應盡的責任，定期評估的頻率主要取決于以下三個因素：客戶的投資金額和占比（選項A正確）、客戶個人財務狀況變化幅度（選項D正確）以及客戶的風險偏好（選項E正確）。

7、部分商業(yè)銀行推出的投資于權益類資產(chǎn)的類基金中的基金（FOF）型理財產(chǎn)品、私募理財產(chǎn)品等，均屬于（）?！締芜x題】

A.權益類理財產(chǎn)品

B.混合類理財產(chǎn)品

C.另類理財產(chǎn)品

D.固定收益類理財產(chǎn)品

正確答案:A

答案解析:部分商業(yè)銀行推出的投資于權益類資產(chǎn)的類基金中的基金（FOF）型理財產(chǎn)品、私募理財產(chǎn)品等，均屬于權益類理財產(chǎn)品。

8、有價證券從發(fā)行者手中轉(zhuǎn)移到投資者手中，這類交易屬于二級市場交易。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:有價證券從發(fā)行者手中轉(zhuǎn)移到投資者手中，這類交易屬于一級市場交易；金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為流通市場，又稱為二級市場。

9、封閉式產(chǎn)品的凈值披露頻率不少于每周一次，開放式產(chǎn)品的凈值披露頻率不低于產(chǎn)品開放頻率。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:封閉式產(chǎn)品的凈值披露頻率不少于每周一次，開放式產(chǎn)品的凈值披露頻率不低于產(chǎn)品開放頻率。

10、通過資產(chǎn)負債表對客戶家庭的資產(chǎn)負債、客戶的收入支出進行分類統(tǒng)計?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:通過資產(chǎn)負債表對客戶家庭的資產(chǎn)負債進行分類、統(tǒng)計；通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結(jié)構、狀況進行分類、統(tǒng)計。