2025年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、市場(chǎng)約束參與方不包括（）?！締芜x題】

A.監(jiān)管部門(mén)

B.股東

C.外部中介機(jī)構(gòu)

D.無(wú)民事行為能力人

正確答案:D

答案解析:市場(chǎng)約束參與方包括：監(jiān)管部門(mén)、公眾存款人、股東、其他債權(quán)人、外部中介機(jī)構(gòu)和其他參與方。選項(xiàng)D：“無(wú)民事行為能力人”屬于混淆選項(xiàng)。

2、如果制定的戰(zhàn)略規(guī)劃缺乏全部的員工認(rèn)同感，最終必將阻礙戰(zhàn)略目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:如果制定的戰(zhàn)略規(guī)劃缺乏足夠的員工認(rèn)同感，最終必將阻礙戰(zhàn)略目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

3、內(nèi)部控制指為商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的,通過(guò)制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:內(nèi)部控制指為商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的,通過(guò)制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。

4、（ ）是一種計(jì)劃性強(qiáng)、目標(biāo)明確、提高效率和節(jié)省資源的監(jiān)管模式?！締芜x題】

A. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

B.原則監(jiān)管

C.市場(chǎng)約束

D.合規(guī)監(jiān)管

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是一種計(jì)劃性強(qiáng)、目標(biāo)明確、提高效率和節(jié)省資源的監(jiān)管模式。

5、商業(yè)銀行有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)確保其長(zhǎng)期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、( )和可利用資源緊密聯(lián)系在一起?！締芜x題】

A.中期目標(biāo)

B.可再生資源

C.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

D.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程應(yīng)當(dāng)確保商業(yè)銀行的長(zhǎng)期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理措施和可利用資源緊密聯(lián)系在一起。

6、私募產(chǎn)品面向的合格投資者要求，近3年本人年均收入不低于（）。【單選題】

A.30萬(wàn)元

B.40萬(wàn)元

C.80萬(wàn)元

D.100萬(wàn)元

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：私募產(chǎn)品面向合格投資者通過(guò)非公開(kāi)方式發(fā)行。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿(mǎn)足：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。（3）金融管理部門(mén)視為合格投資者的其他情形。

7、商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)包括（ ）?！径噙x題】

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.外包管理團(tuán)隊(duì)

E.業(yè)務(wù)部門(mén)

正確答案:A、C、D

答案解析:商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)包括董事會(huì)、高級(jí)管理層及外包管理團(tuán)隊(duì)（選項(xiàng)ACD正確）。

8、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事前評(píng)估機(jī)制，在進(jìn)行下列（）時(shí)，應(yīng)進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定應(yīng)對(duì)預(yù)案。【多選題】

A.實(shí)施重大金融創(chuàng)新及展業(yè)

B.重大營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)及媒體推廣

C.面臨群體性事件

D.涉及重大法律訴訟或行政處罰

E.重大戰(zhàn)略調(diào)整

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)辦法》要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事前評(píng)估機(jī)制，在進(jìn)行重大戰(zhàn)略調(diào)整、參與重大項(xiàng)目、實(shí)施重大金融創(chuàng)新及展業(yè)、重大營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)及媒體推廣、披露重要信息、涉及重大法律訴訟或行政處罰、面臨群體性事件、遇到行業(yè)規(guī)則或外部環(huán)境發(fā)生重大變化等容易產(chǎn)生聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的情形時(shí)，應(yīng)進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定應(yīng)對(duì)預(yù)案。

9、對(duì)全球系統(tǒng)重要性銀行進(jìn)行監(jiān)管各國(guó)政府主要采取的措施包括（）?！径噙x題】

A.增強(qiáng)全球系統(tǒng)重要性銀行的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力

B.增強(qiáng)全球系統(tǒng)重要性銀行的損失吸收能力

C.通過(guò)建立恢復(fù)和處置框架，降低全球系統(tǒng)重要性銀行破產(chǎn)的負(fù)面影響

D.通過(guò)及時(shí)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，降低全球系統(tǒng)重要性銀行破產(chǎn)的負(fù)面影響

E.通過(guò)及時(shí)有效的信息披露，降低全球系統(tǒng)重要性銀行破產(chǎn)的負(fù)面影響

正確答案:A、B、C

答案解析:對(duì)全球系統(tǒng)重要性銀行進(jìn)行監(jiān)管各國(guó)政府主要采取兩種措施：一是增強(qiáng)全球系統(tǒng)重要性銀行的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力和損失吸收能力來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)；二是通過(guò)建立恢復(fù)和處置框架，降低全球系統(tǒng)重要性銀行破產(chǎn)的負(fù)面影響。

10、從商業(yè)銀行（）看，流動(dòng)性可分為資產(chǎn)流動(dòng)性、負(fù)債流動(dòng)性和表外流動(dòng)性?！締芜x題】

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

B.流動(dòng)性資金來(lái)源

C.流動(dòng)性來(lái)源

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。從商業(yè)銀行流動(dòng)性來(lái)源看，流動(dòng)性可分為資產(chǎn)流動(dòng)性、負(fù)債流動(dòng)性和表外流動(dòng)性，資產(chǎn)流動(dòng)性是指商業(yè)銀行能夠以合理的市場(chǎng)價(jià)格將持有的各類(lèi)流動(dòng)性資產(chǎn)及時(shí)變現(xiàn)或以流動(dòng)性資產(chǎn)為押品進(jìn)行回購(gòu)交易的能力。