2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、為了保持統(tǒng)計(jì)口徑的一致性，黃金價(jià)格的波動(dòng)仍然被納入（）?！締芜x題】

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:為了保持統(tǒng)計(jì)口徑的一致性，黃金價(jià)格的波動(dòng)仍然被納入?yún)R率風(fēng)險(xiǎn)范疇（選項(xiàng)A符合題意）。

2、按產(chǎn)品推出的時(shí)間劃分，產(chǎn)品可以劃分為（）。【單選題】

A.新產(chǎn)品和老產(chǎn)品

B.新產(chǎn)品和舊產(chǎn)品

C.新產(chǎn)品和存續(xù)期產(chǎn)品

D.研發(fā)產(chǎn)品和成熟產(chǎn)品

正確答案:C

答案解析:按產(chǎn)品推出的時(shí)間劃分，產(chǎn)品可以劃分為新產(chǎn)品和存續(xù)期產(chǎn)品。

3、（）通常是在某一交易所內(nèi)，具有標(biāo)準(zhǔn)期限、標(biāo)準(zhǔn)單位的遠(yuǎn)期合約產(chǎn)品，其流動(dòng)性更強(qiáng)，交易管理流程更加規(guī)范和嚴(yán)格?！締芜x題】

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.期權(quán)合約

D.掉期合約

正確答案:B

答案解析:期貨合約通常是在某一交易所內(nèi)，具有標(biāo)準(zhǔn)期限、標(biāo)準(zhǔn)單位的遠(yuǎn)期合約產(chǎn)品，其流動(dòng)性更強(qiáng)，交易管理流程更加規(guī)范和嚴(yán)格。

4、市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股對(duì)象企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）?！締芜x題】

A.發(fā)展前景較好

B.主要生產(chǎn)裝備、產(chǎn)品、能力符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向

C.信用狀況較好

D.財(cái)務(wù)狀況較好

正確答案:D

答案解析:市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股對(duì)象企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：發(fā)展前景較好，具有可行的企 業(yè)改革計(jì)劃和脫困安排；主要生產(chǎn)裝備、產(chǎn)品、能力符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向， 技術(shù)先進(jìn)，產(chǎn)品有市場(chǎng)，環(huán)保和安全生產(chǎn)達(dá)標(biāo)；信用狀況較好，無(wú)故意違約、 轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等不良信用記錄。 

5、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是( )?！締芜x題】

A.由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接損壞或價(jià)值的減少是資產(chǎn)損失

B.由于內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)事件，導(dǎo)致商業(yè)銀行未能履行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任造成對(duì)外的賠償是對(duì)外賠償

C.因操作風(fēng)險(xiǎn)事件所遭受的監(jiān)管部門或有權(quán)機(jī)關(guān)罰款及其他處罰是法律成本

D.由于偷盜、欺詐、未經(jīng)授權(quán)活動(dòng)等操作風(fēng)險(xiǎn)事件所導(dǎo)致的資產(chǎn)賬面價(jià)值直接減少是賬面減值

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法不正確：因操作風(fēng)險(xiǎn)事件所遭受的監(jiān)管部門或有權(quán)機(jī)關(guān)罰款及其他處罰是監(jiān)管罰沒(méi)。 

6、我國(guó)商業(yè)銀行計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的方法不包括（ ）?！締芜x題】

A.高級(jí)計(jì)量法

B.標(biāo)準(zhǔn)法

C.基本指標(biāo)法

D.要素評(píng)估法

正確答案:D

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》第九十五條的規(guī)定，“商業(yè)銀行可采用基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法或高級(jí)計(jì)量法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。”2017年《巴塞爾Ⅲ最終方案》提出的新標(biāo)準(zhǔn)法。選項(xiàng)D：“要素評(píng)估法”屬于混淆選項(xiàng)，不是我國(guó)商業(yè)銀行計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法。

7、外部欺詐事件是由于（  ）導(dǎo)致的損失事件?！径噙x題】

A.第三方故意騙取財(cái)產(chǎn)

B.第三方故意搶劫財(cái)產(chǎn)

C.第三方逃避法律監(jiān)管

D.第三方攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)

E.第三方故意盜用財(cái)產(chǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:外部欺詐事件：第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件（選項(xiàng)ABCDE符合題意）。

8、不同的壓力情景是對(duì)不同狀態(tài)下宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)情況的具體描繪?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:不同的壓力情景是對(duì)不同狀態(tài)下宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)情況的抽象描繪，而被描繪的風(fēng)險(xiǎn)因子變化和相互關(guān)系，必須保持內(nèi)在的一致性，避免設(shè)計(jì)出矛盾的情景。

9、因（）等原因形成的非交易目的的上市權(quán)益工具，可不適用推定原則，但應(yīng)書面說(shuō)明依據(jù)并留檔備查?！径噙x題】

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.債轉(zhuǎn)股

C.抵債資產(chǎn)

D.上市股權(quán)

E.未上市股權(quán)

正確答案:A、B、C、E

答案解析:因可轉(zhuǎn)換債券、債轉(zhuǎn)股、抵債資產(chǎn)、未上市股權(quán)等原因形成的非交易目的的上市權(quán)益工具，可不適用推定原則，但應(yīng)書面說(shuō)明依據(jù)并留檔備查。

10、商業(yè)銀行當(dāng)前的外匯敞口頭寸如下：法郎空頭20，日元多頭50，馬克多頭100，英鎊多頭150，美元空頭180。則使用短邊法確定的總敞口頭寸為（ ）?！締芜x題】

A.500

B.100

C.300

D.200

正確答案:C

答案解析:已知法郎空頭20，日元多頭50，馬克多頭100，英鎊多頭150，美元空頭180，凈多頭頭寸之和為：50+100+150=300，凈空頭頭寸之和為：20+180=200； 因?yàn)榍罢呓^對(duì)值較大，所以總敞口頭寸為300。