2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）是銀行內(nèi)部控制的基本控制手段。【單選題】

A.不相容職務(wù)分離控制

B.授權(quán)審批控制

C.會計(jì)系統(tǒng)控制

D.績效考評控制

正確答案:A

答案解析:控制措施主要包括：不相容職務(wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計(jì)系統(tǒng)控制、運(yùn)營控制、績效考評控制等。 不相容職務(wù)分離控制是銀行內(nèi)部控制的基本控制手段（選項(xiàng)A正確）。

2、根據(jù)監(jiān)管職責(zé)劃分，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查工作實(shí)行分級立項(xiàng)、分級實(shí)施，按照“誰立項(xiàng)、誰組織、誰負(fù)責(zé)”的工作機(jī)制?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)監(jiān)管職責(zé)劃分，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查工作實(shí)行分級立項(xiàng)、分級實(shí)施，按照“誰立項(xiàng)、誰組織、誰負(fù)責(zé)”的工作機(jī)制。

3、貨幣經(jīng)紀(jì)公司外匯市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品包括（）?！径噙x題】

A.外匯期權(quán)交易

B.外匯掉期交易

C.外匯近期交易

D.外匯遠(yuǎn)期交易

E.外匯即期交易

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABDE正確。貨幣經(jīng)紀(jì)公司外匯市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要是提供人民幣對外幣、外幣對外幣的匯兌交易撮合服務(wù)，產(chǎn)品范圍包括外匯即期交易、外匯遠(yuǎn)期交易、外匯掉期交易和外匯期權(quán)交易等。

4、無論是因解散、被撤銷還是被宣告破產(chǎn)而終止，商業(yè)銀行在注銷前都必須經(jīng)過清算?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:無論是因解散、被撤銷還是被宣告破產(chǎn)而終止，商業(yè)銀行在注銷前都必須經(jīng)過清算。

5、政策性不良資產(chǎn)處置階段，原銀監(jiān)會依據(jù)相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，對資產(chǎn)公司不良資產(chǎn)收購、管理和處置等業(yè)務(wù)進(jìn)行的監(jiān)管，重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:政策性不良資產(chǎn)處置階段，原銀監(jiān)會依據(jù)相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，對資產(chǎn)公司不良資產(chǎn)收購、管理和處置等業(yè)務(wù)進(jìn)行的監(jiān)管，重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

6、凈穩(wěn)定資金比例作為一項(xiàng)中長期結(jié)構(gòu)性存量指標(biāo)，在一定程度上更具前瞻性和全面性，對流動性覆蓋率形成必要補(bǔ)充?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:凈穩(wěn)定資金比例作為一項(xiàng)中長期結(jié)構(gòu)性存量指標(biāo)，在一定程度上更具前瞻性和全面性，對流動性覆蓋率形成必要補(bǔ)充。

7、可以開立臨時(shí)存款帳戶的情形包括( )?！径噙x題】

A.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

B.異地臨時(shí)經(jīng)營活動

C.異地業(yè)務(wù)往來

D.注冊驗(yàn)資

E.開設(shè)分公司

正確答案:A、B、D

答案解析:臨時(shí)存款賬戶是指存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。可以開立臨時(shí)存款賬戶的情形包括：設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)、異地臨時(shí)經(jīng)營活動、注冊驗(yàn)資。該種賬戶的有效期最長不得超過兩年。

8、穿透式監(jiān)管是按照“實(shí)質(zhì)重于形式”原則?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:穿透式監(jiān)管是按照“實(shí)質(zhì)重于形式”原則，突破股東股權(quán)關(guān)系和層層業(yè)務(wù)交易的各種嵌套形式，深入識別股權(quán)控制和資金循環(huán)的實(shí)質(zhì)，既要看“表”，更要看“賬”，從而實(shí)施的精準(zhǔn)有效監(jiān)管。

9、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色信貸自我評估的指導(dǎo)，并結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查情況，全面評估銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的綠色信貸成效，按照相關(guān)法律法規(guī)將評估結(jié)果作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管（）的重要依據(jù)?！径噙x題】

A.評級

B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

C.從業(yè)資格

D.任職資格

E.高管人員履職評價(jià)

正確答案:A、B、E

答案解析:銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色信貸自我評估的指導(dǎo)，并結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查情況，全面評估銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的綠色信貸成效，按照相關(guān)法律法規(guī)將評估結(jié)果作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管評級、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管人員履職評價(jià)的重要依據(jù)。

10、洗錢的哪個(gè)階段被形象的描述為“甩干”（）?！締芜x題】

A.處置階段

B.培植階段

C.融合階段

D.以上均不是

正確答案:C

答案解析:洗錢的過程通常被分為三個(gè)階段即處置階段、培植階段、融合階段。融合階段：被形象地描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏?，為犯罪得來的?cái)富提供表面的合法掩蓋，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的犯罪收益，將清洗后的錢集中起來使用。