2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、商業(yè)銀行中長期預(yù)警機(jī)制為兩級，短期預(yù)警機(jī)制為三級?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:考慮到短期流動性風(fēng)險、中長期結(jié)構(gòu)性風(fēng)險和其他風(fēng)險轉(zhuǎn)化問題，商業(yè)銀行至少應(yīng)建立短期風(fēng)險預(yù)警和中長期風(fēng)險預(yù)警兩類預(yù)警機(jī)制，其中中長期預(yù)警機(jī)制為兩級，短期預(yù)警機(jī)制為三級。

2、有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理的具體措施有( )。【多選題】

A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險培訓(xùn)管理

B.確保及時處理投訴和批評

C.將企業(yè)社會責(zé)任和經(jīng)營目標(biāo)相結(jié)合

D.保持與媒體的良好接觸

E.制定危機(jī)管理規(guī)劃

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:風(fēng)險管理的具體做法有：（1）強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險管理培訓(xùn)（選項A正確）；（2）盡可能維護(hù)大多數(shù)利益持有者的期望（3）確保及時處理投訴和批評；（選項B正確）（4）增強(qiáng)對客戶和公眾的透明度；（5）將企業(yè)社會責(zé)任和經(jīng)營目標(biāo)相結(jié)合（選項C正確）；（6）保持與媒體的良好接觸（選項D正確）；（7）制定危機(jī)管理規(guī)劃（選項E正確）；（8）加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險隱患排查工作；（9）加強(qiáng)對聲譽(yù)事件的應(yīng)對處置；（10）積極穩(wěn)妥應(yīng)對重大聲譽(yù)事件；（11）強(qiáng)化聲譽(yù)事件的考核問責(zé)。

3、外包風(fēng)險管理工作包括（）?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估

B.盡職調(diào)查

C.外包協(xié)議管理

D.外包服務(wù)承諾

E.分包風(fēng)險管理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。商業(yè)銀行應(yīng)將外包風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，建立嚴(yán)格的客戶信息保密制度，并做好：（1）業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估；（2）盡職調(diào)查；（3）外包協(xié)議管理；（4）外包服務(wù)承諾；（5）分包風(fēng)險管理；（6）跨境外包管理；（7）其他事項。

4、商業(yè)銀行管理信息科技運行時，應(yīng)建立連續(xù)監(jiān)控信息系統(tǒng)性能的相關(guān)程序，（）地報告例外情況?！締芜x題】

A.充分、完整

B.及時、有效

C.及時、完整

D.及時、充分

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行管理信息科技運行時，應(yīng)建立連續(xù)監(jiān)控信息系統(tǒng)性能的相關(guān)程序，及時、完整地報告例外情況（選項C正確）。

5、2008年美國次貸危機(jī)所引發(fā)的國際金融危機(jī)，暴露出巴塞爾協(xié)議Ⅲ在指導(dǎo)各國監(jiān)管當(dāng)局實施有效銀行監(jiān)管上存在不少缺陷，需要重新修訂和補(bǔ)充。【判斷題】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:B

答案解析:2008年美國次貸危機(jī)所引發(fā)的國際金融危機(jī)，暴露出《有效銀行監(jiān)管核心原則》在指導(dǎo)各國監(jiān)管當(dāng)局實施有效銀行監(jiān)管上存在不少缺陷，需要重新修訂和補(bǔ)充。

6、私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行。其中，合格投資者的家庭金融凈資產(chǎn)應(yīng)不低于（）?！締芜x題】

A.100萬元

B.200萬元

C.300萬元

D..500萬元

正確答案:C

答案解析:選項C正確：私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元。（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。（3）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。

7、下列屬于關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)法的核心步驟的有（）?！径噙x題】

A.識別與定義關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

B.設(shè)置關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)閾值

C.確認(rèn)關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

D.制訂優(yōu)化或整改方案

E.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)更新

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)法的核心步驟包括：1.識別與定義關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)；2.設(shè)置關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)閾值；3.確認(rèn)關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)；4.監(jiān)測和分析關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)；5.制訂優(yōu)化或整改方案；6.報告關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)；7.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)更新。

8、銀行風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計以風(fēng)險評估為核心，以風(fēng)險管理部門為主體，兼顧分支機(jī)構(gòu)，并形成分類、分級的監(jiān)測體系?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:銀行風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計以風(fēng)險監(jiān)管為核心，以法人機(jī)構(gòu)為主體，兼顧分支機(jī)構(gòu)，并形成分類、分級的監(jiān)測體系。

9、商業(yè)銀行在開展外包活動時，遇到影響重大的事件，如影響本機(jī)構(gòu)（ ），應(yīng)當(dāng)及時向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)經(jīng)營

B.客戶信息安全

C.投資策略

D.聲譽(yù)

E.市場份額

正確答案:A、B、D

答案解析:選項ABD正確。商業(yè)銀行在開展外包活動時，應(yīng)當(dāng)定期向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)遞交外包活動的評估報告，如遇到對本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營、客戶信息安全、聲譽(yù)等產(chǎn)生重大影響事件，應(yīng)當(dāng)及時向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。

10、內(nèi)部控制指為商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的,通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機(jī)制?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:內(nèi)部控制指為商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的,通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機(jī)制。