2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在初步全生涯模擬仿真過程中，只需考慮客戶當(dāng)前所關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問題相關(guān)支出，包括（）?！径噙x題】

A.固定收入

B.非固定收入

C.固定支出

D.非固定支出

E.凈現(xiàn)金流

正確答案:A、B、C、D

答案解析:在初步全生涯模擬仿真過程中，只需考慮客戶當(dāng)前所關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問題相關(guān)支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等。

2、理財(cái)規(guī)劃書中客戶家庭基本信息包括（）?！径噙x題】

A.家庭主要成員的姓名、出生年月日

B.居住地址、聯(lián)系方式，包括郵箱地址、聯(lián)系電話

C.尋求理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的直接原因

D.目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)

E.目前家庭的財(cái)務(wù)狀況

正確答案:A、B、C、D

答案解析:客戶家庭基本信息包括：1. 家庭主要成員的姓名、出生年月日；2. 子女的學(xué)程階段；3. 居住地址、聯(lián)系方式，包括郵箱地址、聯(lián)系電話；4. 尋求理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的直接原因；5. 目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)。如果客戶披露了其職業(yè)、職務(wù)、工作單位或者健康狀況的，也可以放在這個(gè)環(huán)節(jié)里。

3、理財(cái)師需在理財(cái)規(guī)劃書上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，其中假設(shè)條件不包括假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:理財(cái)師需在理財(cái)規(guī)劃書上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括：1.客戶的收入增長(zhǎng)率；2.價(jià)格上漲因素及其影響，包括學(xué)費(fèi)增長(zhǎng)率、通貨膨脹率、各類預(yù)算增長(zhǎng)率等；3.假設(shè)客戶的退休年齡；4.可配置投資性資產(chǎn)的確定；5.假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡；6.各項(xiàng)收支基數(shù)的確定（在初步全生涯模擬仿真過程中，只需考慮客戶當(dāng)前所關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問題相關(guān)支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等）。

4、理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上，其中包括（）。【多選題】

A.打印

B.裝訂

C.內(nèi)容安排

D.內(nèi)容的完整性

E.內(nèi)容的邏輯性

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上。從打印、裝訂、內(nèi)容安排、完整性和邏輯性等方面都能顯示出一個(gè)理財(cái)師的專業(yè)度。

5、一份《持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》的內(nèi)容不應(yīng)包括各方當(dāng)事人的住所?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:一份《持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》的內(nèi)容應(yīng)包括各方當(dāng)事人的名稱，或者姓名和住所。