2024年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、個人獨資企業(yè)需具備的條件包括（ ）?！径噙x題】

A.投資人為一個自然人

B.有合法的企業(yè)名稱

C.有投資人申報的出資

D.有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營條件

E.有必要的從業(yè)人員

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:個人獨資企業(yè)是按照《個人獨資企業(yè)法》在中國境內(nèi)設(shè)立的，由一個自然人投資，財產(chǎn)為投資個人所有，投資人以其個人財產(chǎn)對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任的經(jīng)營實體。其中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的重要法條包括：（1）投資人為一個自然人（選項A正確）；（2）有合法的企業(yè)名稱（選項B正確）；（3）有投資人申報的出資（選項C正確）；（4）有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營條件（選項D正確）；（5）有必要的從業(yè)人員（選項E正確）。

2、基金銷售應(yīng)遵循適當(dāng)性原則。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:與理財產(chǎn)品銷售類似，基金銷售應(yīng)遵循適當(dāng)性原則。

3、股權(quán)投資計劃可以投資（）。【多選題】

A.未上市企業(yè)股權(quán)

B.私募股權(quán)投資基金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.上市公司定向增發(fā)

E.大宗交易

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:股權(quán)投資計劃可以投資以下資產(chǎn)：未上市企業(yè)股權(quán)；私募股權(quán)投資基金；創(chuàng)業(yè)投資基金；上市該公司定向增發(fā)、大宗交易、協(xié)議轉(zhuǎn)讓的股票，以及可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券。

4、甲乙在合同履行過程中，出現(xiàn)的以下情形屬于免責(zé)條款無效的是（    ）。【多選題】

A.造成乙右臂截肢

B.因洪水導(dǎo)致合同延誤

C.甲隱瞞了重大信息，導(dǎo)致乙受到損失

D.雷電導(dǎo)致火災(zāi)，使甲損失慘重

E.市場變動，導(dǎo)致不能繼續(xù)履行合同

正確答案:A、C

答案解析:《民法典》第506條規(guī)定，合同中的下列免責(zé)條款無效：（1）造成對方人身傷害的（選項A免責(zé)條款無效）；（2）因故意或者重大過失造成對方財產(chǎn)損失的（選項C免責(zé)條款無效）。

5、商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣。【單選題】

A.20

B.50

C.30

D.40

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產(chǎn)品的金額不得低于30萬元人民幣，投資于單只混合類理財產(chǎn)品的金額不得低于40萬元人民幣，投資于單只權(quán)益類理財產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品的金額不得低于100萬元人民幣。