2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、屬于操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有（ ）。【多選題】

A.從業(yè)年限

B.產(chǎn)品成熟度

C.技能水平

D.客戶滿意度

E.反洗錢(qián)警報(bào)占比

正確答案:B、C、D

答案解析:關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括：交易量、員工水平、技能水平、客戶滿意度、市場(chǎng)變動(dòng)、產(chǎn)品成熟度、地區(qū)數(shù)量、變動(dòng)水平、產(chǎn)品復(fù)雜程度、自動(dòng)化水平等（選項(xiàng)BCD符合題意）。

2、一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力越強(qiáng)，但同時(shí)也意味著商業(yè)銀行可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素也越多?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力越強(qiáng)，同時(shí)也意味著商業(yè)銀行可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素越多，對(duì)其聲譽(yù)的潛在威脅也越大。

3、在服務(wù)提供商經(jīng)營(yíng)狀況未發(fā)生重大變化的前提下，盡職調(diào)查結(jié)果原則上（）年內(nèi)有效?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)在簽訂合同前，對(duì)重要外包的備選服務(wù)提供商深入開(kāi)展盡職調(diào)查，必要時(shí)可聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查。在服務(wù)提供商經(jīng)營(yíng)狀況未發(fā)生重大變化的前提下，盡職調(diào)查結(jié)果原則上一年內(nèi)有效。

4、在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中，下列那些環(huán)節(jié)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程(    )?！径噙x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定

C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

D.風(fēng)險(xiǎn)額度分配

E.風(fēng)險(xiǎn)控制

正確答案:A、C、E

答案解析:商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程的四個(gè)主要步驟：（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/分析（2）風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評(píng)估（3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)/報(bào)告（4）風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋?zhuān)ㄟx項(xiàng)ACE正確）。選項(xiàng)B：風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程；選項(xiàng)D：風(fēng)險(xiǎn)額度分配不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程。

5、執(zhí)行、交割和流程管理事件中導(dǎo)致?lián)p失事件的因素主要包括（  ）?！径噙x題】

A.交易處理失敗

B.流程管理失敗

C.與銷(xiāo)售商發(fā)生糾紛

D.與外部供應(yīng)商發(fā)生糾紛

E.與外部銷(xiāo)售商發(fā)生糾紛

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)手方、外部供應(yīng)商及銷(xiāo)售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件（選項(xiàng)ABCDE符合題意）。

6、下列應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別的有(     )?！径噙x題】

A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

B.商品價(jià)格波動(dòng)

C.違約風(fēng)險(xiǎn)

D.金融資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)

E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、C

答案解析:選項(xiàng)B：商品價(jià)格波動(dòng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；選項(xiàng)D：金融資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)和違約風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。

7、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行監(jiān)管的方法的是（）?！締芜x題】

A.監(jiān)督檢查

B.市場(chǎng)退出

C.資本監(jiān)管

D.市場(chǎng)準(zhǔn)入

正確答案:B

答案解析:銀行監(jiān)管的方法的是：市場(chǎng)準(zhǔn)入、監(jiān)督檢查、資本監(jiān)管。選項(xiàng)B：“市場(chǎng)退出”不屬于銀行監(jiān)管的方法。

8、市場(chǎng)監(jiān)測(cè)及預(yù)警指標(biāo)在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量中的作用在金融危機(jī)前就得到了高度重視?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:市場(chǎng)監(jiān)測(cè)及預(yù)警指標(biāo)在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量中的作用在金融危機(jī)后得到高度重視。

9、針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的壓力情景包括的內(nèi)容有（  ）。【多選題】

A.國(guó)內(nèi)及國(guó)際主要經(jīng)濟(jì)體宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下滑

B.房地產(chǎn)價(jià)格出現(xiàn)較大幅度向下波動(dòng)

C.貸款質(zhì)量和抵押品質(zhì)量惡化

D.授信較為集中的企業(yè)和主要交易對(duì)手信用等級(jí)下降乃至違約

E.部分行業(yè)出現(xiàn)集中違約

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確。針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的壓力情景包括但不限于以下內(nèi)容：國(guó)內(nèi)及國(guó)際主要經(jīng)濟(jì)體宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下滑，房地產(chǎn)價(jià)格出現(xiàn)較大幅度向下波動(dòng)，貸款質(zhì)量和抵押品質(zhì)量惡化，授信較為集中的企業(yè)和主要交易對(duì)手信用等級(jí)下降乃至違約，部分行業(yè)出現(xiàn)集中違約，部分國(guó)際業(yè)務(wù)敞口面臨國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，其他對(duì)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)重大影響的情況等。

10、金融穩(wěn)定理事會(huì)于（   ）提出了一攬子加強(qiáng)系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管的政治措施并得到G20領(lǐng)導(dǎo)人峰會(huì)的批準(zhǔn)?！締芜x題】

A.2011年11月

B.2011年12月

C.2012年11月

D.2012年12月

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）于2011年11月提出了一攬子加強(qiáng)系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管的政治措施并得到G20領(lǐng)導(dǎo)人峰會(huì)的批準(zhǔn)。