2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、商業(yè)銀行管理信息科技運行時，應(yīng)滿足的要求中，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.在選擇數(shù)據(jù)中心的地理位置時，應(yīng)充分考慮環(huán)境威脅

B.應(yīng)嚴格控制第三方人員進入安全區(qū)域

C.應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)要求保存交易記錄

D.不需要將信息科技運行與系統(tǒng)開發(fā)和維護分離

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，選項D正確的說法是：應(yīng)將信息科技運行與系統(tǒng)開發(fā)和維護分離，確保信息科技部門內(nèi)部的崗位制約；對數(shù)據(jù)中心的崗位和職責(zé)作出明確規(guī)定；選項A說法正確：在選擇數(shù)據(jù)中心的地理位置時，應(yīng)充分考慮環(huán)境威脅，采取物理控制措施，監(jiān)控對信息處理設(shè)備運行構(gòu)成威脅的環(huán)境狀況，并防止因意外斷電或供電干擾影響數(shù)據(jù)中心的正常運行；選項B說法正確：應(yīng)嚴格控制第三方人員進入安全區(qū)域，如確需進入應(yīng)得到適當(dāng)?shù)呐鷾?zhǔn)，其活動也應(yīng)受到監(jiān)控；選項C說法正確：應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)要求保存交易記錄，采取必要的程序和技術(shù)，確保存檔數(shù)據(jù)的完整性，滿足安全保存和可恢復(fù)要求。

2、在評估操作風(fēng)險的時候，需要評估（）幾個方面。【多選題】

A.額外風(fēng)險

B.固有風(fēng)險

C.控制有效性

D.剩余風(fēng)險

E.政策風(fēng)險

正確答案:B、C、D

答案解析:對操作風(fēng)險開展評估：（1）固有風(fēng)險評估，對銀行所面臨的每個操作風(fēng)險點都必須進行固有風(fēng)險分析（選項B正確）。（2）控制有效性評估。固有風(fēng)險評級后，需要識別有助于減少其發(fā)生頻率和嚴重度的控制活動（選項C正確）。（3）剩余風(fēng)險評估。綜合考慮固有風(fēng)險評級和控制有效性評級，根據(jù)“固有風(fēng)險暴露—控制有效性=剩余風(fēng)險暴露”的原則確定剩余風(fēng)險評級（選項D正確）。

3、不同層次和種類的報告應(yīng)當(dāng)遵循規(guī)定的發(fā)送（  ）?！径噙x題】

A.頻率

B.時間

C.程序

D.范圍

E.方式

正確答案:A、C、D

答案解析:不同層次和種類的報告應(yīng)當(dāng)遵循規(guī)定的發(fā)送范圍、程序和頻率（選項ACD正確）。

4、過低或過高設(shè)置風(fēng)險因子的變化幅度，都不會影響有效地開展壓力測試。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:過低或過高設(shè)置風(fēng)險因子的變化幅度，都不利于有效地開展壓力測試。

5、銀行監(jiān)管中，采取市場準(zhǔn)入的主要目標(biāo)有（）。【多選題】

A.保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)

B.對影響國家國際經(jīng)濟命脈的銀行業(yè)進行壟斷經(jīng)營

C.維護銀行市場秩序

D.保護存款者的利益

E.預(yù)防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系

正確答案:A、C、D、E

答案解析:市場準(zhǔn)入的主要目標(biāo)：（1）保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系（選項AE正確）。（2）維護銀行市場秩序（選項C正確）。（3）保護存款者的利益（選項D正確）。

6、（）又稱為風(fēng)險資本，是指在一定的置信度和期限下，為覆蓋和抵御銀行超出預(yù)期的經(jīng)濟損失（即非預(yù)期損失）所需要持有的資本數(shù)額，是銀行抵補風(fēng)險所要求擁有的資本。【單選題】

A.自有資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.賬面資本

正確答案:C

答案解析:選項C正確：經(jīng)濟資本又稱為風(fēng)險資本，是指在一定的置信度和期限下，為覆蓋和抵御銀行超出預(yù)期的經(jīng)濟損失（即非預(yù)期損失）所需要持有的資本數(shù)額，是銀行抵補風(fēng)險所要求擁有的資本，并不必然等同于銀行所持有的賬面資本，可能大于賬面資本，也可能小余賬面資本。

7、國別風(fēng)險暴露較高的商業(yè)銀行，可以主要利用外部資源開展國別風(fēng)險監(jiān)測?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:國別風(fēng)險暴露較低的商業(yè)銀行，可以主要利用外部資源開展國別風(fēng)險監(jiān)測。

8、（），巴塞爾委員會發(fā)布新《市場風(fēng)險的最低資本要求》，完成了對市場風(fēng)險計量規(guī)則的修訂?！締芜x題】

A.2016年底

B.2019年1月

C.2018年3月

D.2020年10月

正確答案:B

答案解析:選項B正確：2019年1月，巴塞爾委員會發(fā)布新《市場風(fēng)險的最低資本要求》，完成了對市場風(fēng)險計量規(guī)則的修訂。

9、新聞平臺收集到的信息包括（  ）?！径噙x題】

A.貨幣供應(yīng)增加或緊縮

B.消費信心指數(shù)

C.GDP增長率

D.政治恐怖主義

E.官僚主義

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:新聞平臺收集到的信息包括：貨幣供應(yīng)增加或緊縮、利率大幅變化、匯率大幅變化、國內(nèi)通脹率、GDP增長率、 消費信心指數(shù)、貿(mào)易差額、短期資本流入、股市價格指數(shù)波動、某一國家零售營業(yè)額、政局穩(wěn)定性和政治民主性、經(jīng)濟計劃的成效、政治恐怖主義、官僚主義等（選項ABCDE正確）。

10、內(nèi)部欺詐事件是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:外部欺詐事件是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。